Аферы с оффшорными банковскими счетами: тенденции

Аферы с  оффшорными банковскими счетами: тенденции

Тенденция последних лет заключается  в том, что процесс открытия иностранных банковских счетов становится все сложнее. В первую очередь это связано с тем, что на банки оказывается очень большое давление со стороны налоговых органов и правительств. Далеко ходить не нужно! Стоит лишь  вспомнить огромные штрафы за различные нарушения банков HSBC и UBS. Пару раз проколовшись, банки «дуют на холодную воду».

Кроме того, теперь для открытия банковского счета банки часто требуют личного присутствия. Исключения составляют лишь некоторые финансовые институты, а также private wealth banks, обслуживающие vip-клиентов и предлагающие услуги самостоятельного визита в страну потенциального клиента с целью личного знакомства и заверения его подписи. Однако, скорее всего,  и эта опция через пару лет  канет в Лету.

Кроме того, вечное желание бизнесменов с территории бывшего СССР «шифроваться» играет определенную роль. На простом языке это означает, что такие бизнесмены просто не хотят, чтобы их имя фигурировало в виде бенефициара по счету. Для этого, конечно, существуют свои причины, но  темой сегодняшней статьи они не являются. При этом  именно они создают повышенный спрос на компании с уже открытыми банковскими счетами.

Какие существуют варианты дистанционного открытия банковского счета?

Есть два варианта открытия банковского счета дистанционно:

  1. Через банки, которые соглашаются открывать счета дистанционно. При этом по процедуре KYC («знай своего клиента») требуется большее количество документов, чем при открытии банковского счета при личном присутствии.
  2. Регистратор оффшорной компании открывает банковский счет на себя, а затем предлагает такой счет в «аренду». При этом возможны два варианта – при одном токен остается у сервис-провайдера (он сам делает платежи), по второму же токен отдается у клиента.

Разница между двумя вышеизложенными вариантами заключается в факте наличия у бизнесмена каких-либо юридических прав на банковский счет. В первом случае бизнесмен представлен банку и является клиентом банка, т.е. у банка есть определенные обязанности по отношению к нему как к клиенту. Во втором случае для банка клиентом является сервис провайдер, т.е. его сотрудник, а сам клиент ни имеет прямых отношений с банком. В последнем случае риск очевиден и достаточно часто бывает не оправдан.

Мошенничество с оффшорными компаниями, у которых банковские счета открыты на сотрудника компании сервис провайдера

Мошенничество с продажей готовых компаний с открытыми банковскими счетами или «дистанционное» открытие банковских счетов процветает. Наибольшая часть случаев, которые нам известны, происходили в Гонконге. Хотя также известны случаи и на Кипре.

Итак, поделимся технологией проведения такого мошенничества. Как правило, размещается объявление в интернете о продаже готовой компании в Гонконге с уже открытым банковским счетом в HSBC. При этом цена очень низкая, нужно же чем-то заманить горемыку!

Бизнесмен звонит по телефону, указанному в рекламе и ему говорят, что подъедет курьер, который привезет документы на компанию, токен для доступа в интернет-банкинг и заберет деньги. Приезжает студент, который работает на полставки, привозит документы, отдает токен и забирает деньги.

«Счастливый» бизнесмен радуется, что смог «по дешевке» купить компанию и банковский счет. Как любой здравомыслящий человек он не хочет рисковать и решается сделать несколько операций с небольшими суммами – деньги уходят и приходят. Все нормально и проблем нет. Тогда этот бизнесмен решает начать использовать банковский счет для более существенных банковских трансакций. Как правило, сумма трансакций составляет от US$100,000 до US$250,000.

Как только эта сумма оказывается на банковском счете компании в Гонконге, на который бедолага-бизнесмен отправил деньги, банковский токен перестает работать и бедолага думает, что это просто какие-то проблемы с интернет-банкингом. Но нет! Проблемы продолжаются! Сервис-провайдер, который передал токен,  больше не отвечает на телефонные звонки и email. Тогда горе-бизнесмен решает позвонить в банк.

В банке ему просто отказывают, говоря, что он не имеет никакого отношения к банковскому счету и банк не может предоставить ему никакой информации. Самое забавное, что объявление о продаже готовой гонконгской компании с открытым банковским счетом так и продолжает  висеть в интернете, привлекая  все новых горе-бизнесменов, ведущихся на «бесплатный сыр» …

Горе-бизнесмен понимает, что его банально "кинули", но поделать ничего не может.

Как-то раз к нам обратились с просьбой помочь вернуть деньги. Мы даже связались с полицией Гонконга чтобы дать делу ход. Но в последний момент наш московский партнер попросил этого не делать, и мы спустили все на тормозах. Дело в том, что мошенники знают, что никто не будет обращаться в полицию или суд, так как у горемыки-бизнесмена просто нет для этого юридических оснований.

Последний случай, с которым мы столкнулись в феврале 2016 был на US$1 млн. Сумма достаточно большая и даже не знаю, чем все закончилось. Скорее всего, горе-бизнесмен «списал» все на сложности ведения бизнеса …

Так что будьте бдительны, господа бизнесмены! «Шифрование» и погоня за «дешевизною» до добра не доводят.