.png)
Значение личных банковских счетов в лояльных юрисдикциях в условиях строгих финансовых ограничений и повышенного контроля за отечественными предпринимателями
Отечественные предприниматели с каждым днем сталкиваются с растущей сложностью финансовой и экономической среды, на которую влияют строгие ограничения и повышенный контроль со стороны международных регуляторов. В этом контексте открытие и ведение личных банковских счетов в дружественных и лояльных юрисдикциях, таких как Казахстан, приобретает уникальное значение.
Банковские счета в Казахстане сегодня для отечественных предпринимателей могут стать не только инструментом, позволяющим свободно путешествовать и расплачиваться за границей, но и дадут шанс:
1. Защитить финансовые активы
Личные банковские счета в дружественных юрисдикциях, таких как Казахстан,служат мощным инструментом для защиты финансовых активов от возможных рисков и нестабильности в отечественной экономической среде. Они позволяют диверсифицировать портфель активов и обеспечивают дополнительные финансовые резервы в случае необходимости.
2. Успешно управлять своими международными финансами
Личные банковские счета в дружественных юрисдикциях облегчают международные финансовые операции и позволяют клиентам участвовать в глобальных инвестиционных и коммерческих проектах. Это способствует развитию бизнеса и созданию новых возможностей для роста.
3. Иметь доступ к международным рынкам
Открыв личный банковский счет в дружественной юрисдикции, предприниматели и компании получают доступ к международным финансовым рынкам и инструментам. Это может быть важным фактором для развития международных партнерств и расширения бизнеса за границей.
5. Эффективно управлять рисками
В условиях строгих финансовых ограничений и повышенного контроля, личные банковские счета в дружественных юрисдикциях позволяют предпринимателям эффективно управлять финансовыми рисками. Они обеспечивают резервные решения и финансовую гибкость, необходимые для успешного преодоления экономических трудностей.
6. Производить выплаты на свои счета от доходов своей иностранной компании
Важным аспектом значимости личных банковских счетов в дружественных юрисдикциях в современной экономической среде является возможность предпринимателям и компаниям выплачивать средства на свои счета в Казахстане от доходов, полученных через их иностранную компанию.
Этот механизм предоставляет собой уникальную возможность для отечественных предпринимателей. Строгие финансовые ограничения и контроль могут осложнить международные финансовые операции, особенно в случае использования отечественных счетов. Однако, открыв личный банковский счет в дружественной юрисдикции, предприниматели получают способность принимать выплаты от своей иностранной компании в более гибкой и удобной форме.
Это позволяет:
· Упростить учет и отслеживание доходов от международной деятельности, так как средства поступают на отдельный личный счет.
· Эффективно управлять финансами и распределять средства между проектами и инвестициями, с учетом потребностей в Казахстане.
· Обеспечить более быстрый доступ к средствам и снизить риски, связанные с нестабильностью в отечественной экономической среде.
Этот механизм также способствует укреплению финансовой стабильности и гармоничному взаимодействию между деятельностью иностранной компании и финансовыми потребностями предпринимателя в Казахстане. Таким образом, личные банковские счета в дружественных юрисдикциях становятся ключевым элементом в обеспечении финансовой гибкости и эффективного управления международными финансами в современной эпохе ограничений и повышенного контроля.
Свобода валютных операций: Важным преимуществом Казахстана является отсутствие запретов на валютные операции по счетам. Здесь вы можете свободно принимать и проводить деньги в иностранной валюте, заключать сделки по экспорту и импорту, а также без проблем обменивать, покупать и продавать иностранную валюту.
Лояльное законодательство: Казахстан имеет дружественное законодательство и простые правила банковского и валютного контроля. В отличие, например, от России с ее 115-м ФЗ, здесь банки не блокируют средства на счетах клиентов.
Банковская тайна: Казахстанские банки строго соблюдают банковскую тайну клиентов и не передают информацию о них правоохранительным органам других стран.
Льготное налогообложение: Аналогично оффшорным юрисдикциям, если вы не являетесь резидентом Казахстана и не получаете доходы из источников в этой стране, вы освобождаетесь от уплаты налогов, даже несмотря на необходимость постановки нерезидента на налоговый учет и получение ИИН/БИН.
Удаленное открытие счета: Для компаний-нерезидентов открытие счета в Казахстане возможно без необходимости посещать страну. Это идеальное решение для тех, кто ценит свое время и хочет сэкономить силы на путешествиях.
Обращаем ваше внимание на важные изменения, вступившие в силу с 12 апреля 2022 года в отношении открытия счетов для нерезидентов в Казахстане. Теперь для открытия счетов в банках Казахстана требуются:
· Глубокая комплаенс-проверка клиента со стороны служб комплаенс контроля банка.
· Личное присутствие клиента в банке, особенно, если речь идет о физических лицах.
Важно отметить, что Казахстан на данный момент не подвергается санкциям, а также является одним из основателей Таможенного союза Евразийской экономической комиссии (ЕАЭС). Это делает открытие валютных счетов в Казахстане законным и эффективным способом обхода ограничений как для компаний-нерезидентов, так и для физических лиц, отечественных предпринимателей, которые продолжают вести международный бизнес, но в силу последних изменений не может напрямую получать от нее доход на счета в отечественных банках.
Мы предлагаем возможность открытия валютных счетов в ведущих банках страны дистанционно для компаний с иностранным участием, зарегистрированных в Казахстане. Этот шаг помогает обеспечить финансовую стабильность и безопасность в условиях современной мировой экономической среды.
Для выполнения любых официальных операций в Казахстане, иностранцу необходимо иметь местный индивидуальный идентификационный номер, или сокращенно ИИН. Этот уникальный 12-значный номер генерируется для физического лица при его первичной регистрации в информационно-производственной системе, занимая два-три рабочих дня. ИИН выдается как резидентам, так и нерезидентам, и он имеет решающее значение при оформлении сим-карты у местного оператора связи,проведении финансовых операций, открытии банковских счетов и карт, а также при взаимодействии с государственными органами.
ИИН является неотъемлемой частью процедуры идентификации в Казахстане и обязателен для всех, кто желает участвовать в финансовых и других официальных транзакциях на этой территории.
Итак, если ваши планы включают открытие банковского счета и получение банковской карты в Казахстане, наш гайд предоставит вам необходимую информацию о необходимых документах, их процедуре оформления и предоставит рекомендации о том, в каких банках чаще всего россиянам удается успешно открывать счета.
Индивидуальный идентификационный номер (ИИН) в Казахстане можно получить двумя основными способами:
Подача заявления в посольстве страны: Для этого иностранцу следует обратиться в соответствующее посольство Казахстана в своем городе. Здесь можно подать заявление на выпуск ИИН, аналога российского ИНН. Этот метод подходит для тех, кто находится в России и имеет представительство своей страны в этой стране.
Обращение в Центр обслуживания населения (ЦОН) Казахстана: Для оформления ИИН в ЦОН Казахстана, иностранцу потребуются заграничный паспорт и казахстанский номер, если таковой имеется. ИИН оформляется один раз на всю жизнь и предназначен для всех государственных и финансовых операций в Казахстане. Время, необходимое для оформления ИИН, может варьироваться в зависимости от загруженности ЦОН, но в большинстве случаев процедуру можно завершить даже за один день.
Кроме того, ранее была доступна услуга получения ИИН через онлайн-портал egov.kz. Для этого требовалась электронная цифровая подпись (ЭЦП) либо регистрация номера телефона в базе мобильных граждан. Однако на данный момент эта услуга временно недоступна "по техническим причинам", как указано на сайте платформы.
Не все банки в Казахстане готовы открывать счета для нерезидентов. Определенные банки предостерегают, что на данный момент они принимают заявки только от резидентов. Однако россияне, открывшие счета в Казахстане, поделились информацией о том, в каких банках Казахстана, несмотря на ограничения, все-таки возможно открыть счета.
Freedom Bank: Для открытия счета в казахстанском филиале Freedom Finance Global необходимы заграничный паспорт и казахстанский ИИН, который можно оформить в Центре обслуживания населения (ЦОН). Этот банк позволяет использовать российскую сим-карту и предоставляет мультивалютные карты, которые включают счета в казахстанских тенге, долларах США, евро и российских рублях. Процедура открытия карты требует личного присутствия иностранца, и ее продолжительность составляет десять рабочих дней.
Kaspi Bank: Нерезиденты могут открыть карту в Kaspi Bank, придя лично в любое отделение банка. Однако учтите, что счет можно открыть только в казахстанских тенге. Для этого потребуется местная сим-карта и приложение банка, заграничный паспорт с отметками о въезде, ИИН, а также российский ИНН.Дополнительно банк может запросить информацию о месте прописки и проживания иностранца в Казахстане. Процедура оформления карты может занять менее 30 минут и происходит в тот же день, но в пиковые часы после обеда может потребоваться больше времени.
Halyk Bank (Народный банк): Для открытия счета в Halyk Bank нерезиденту потребуются заграничный паспорт, ИИН и справка о месте работы с указанием даты начала трудоустройства или трудовой договор, подтверждающий место работы в Казахстане. Клиенты также должны заполнить анкету и предоставить информацию о цели открытия счета, местном номере телефона и адресе регистрации.
ForteBank: Для открытия счета в ForteBank нерезиденту потребуются ИИН, копия свидетельства о регистрации в качестве налогоплательщика, заграничный паспорт и один из документов, подтверждающих деятельность в Казахстане (например, трудовой договор, подтверждение обучения в казахстанских учебных заведениях или другие подходящие документы). Процедура оформления может занять до десяти дней после предоставления документов.
Важно учитывать, что процедуры и требования могут изменяться, поэтому рекомендуется проверять актуальную информацию на сайтах банков или связываться с их службами поддержки перед открытием счета.
Открытие банковского счета для нерезидентов в Казахстане может иметь определенные особенности и требования. Важно учесть следующие аспекты:
Выбор банка: Сначала стоит учесть, что не все банки в Казахстане готовы открывать счета для нерезидентов. Например, Сбербанк прекратил свою деятельность в Казахстане. Jysan Bank и Народный банк Казахстане, по опыту, могут быть не слишком открытыми к сотрудничеству с нерезидентами. Kaspi Bank, в свою очередь, может открывать счета только для физических лиц.
Процесс открытия счета для юридических лиц включает в себя несколько этапов, и стоимость может разделяться на две части:
· Сначала требуется оформить ИИН (Индивидуальный Идентификационный Номер), БИН(Бизнес-Идентификационный Номер) и получить ЭЦП (Электронную Цифровую Подпись).
· Затем ваш юрист представляет ваши интересы в банке/банках Казахстана, и за каждый банк может потребоваться дополнительная оплата. Важно отметить, что если банк откажет в открытии счета, оплата за этот банк не потребуется.
ИИН, БИН, ЭЦП: Эти идентификационные номера и ЭЦП необходимы для того,чтобы ваша компания-нерезидент стала "видимой" для банка в информационных системах Казахстана. ИИН присваивается директору компании, БИН и ЭЦП присваиваются юридическому лицу. Они будут использоваться во всех банках и при взаимодействии с госорганами и контрагентами в Казахстане.
Дополнительные расходы: В цену открытия также нужно включить расходы на курьерские/почтовые отправления, услуги нотариального перевода и заверения документов в Казахстане, а также тарифы банка за ведение счета. Эти затраты могут варьироваться в зависимости от банка и условий сделки.
Важно помнить, что требования и процедуры могут изменяться со временем, поэтому рекомендуется связаться с выбранным банком или консультантом, специализирующимся на банковских услугах для нерезидентов в Казахстане, чтобы получить актуальную информацию и согласовать все детали открытия счета.
Если вам необходимо открыть банковский счет в Казахстане для вашей иностранной компании, мы предоставляем полное сопровождение и помощь в оформлении всех необходимых инструментов. Этот процесс включает в себя следующие шаги:
Получение ИИН для директора иностранного юридического лица: Индивидуальный Идентификационный Номер (ИИН) выдается директору вашей компании, и он необходим для вас как ключевой участник в этом процессе.
Получение БИН для иностранного юридического лица: Бизнес-Идентификационный Номер (БИН) будет присвоен вашей иностранной компании, что позволит ей официально функционировать в Казахстане.
Регистрация местного телефонного номера: Для ваших коммуникаций внутри страны, мы поможем вам зарегистрировать местный телефонный номер.
Оформление ЭЦП для подачи онлайн заявки в банк: Электронная Цифровая Подпись (ЭЦП) обеспечит безопасность ваших онлайн-транзакций и документов, необходимых для открытия счета.
Кроме того, мы готовы представлять ваши интересы в банке по всем вопросам, связанным с открытием банковского счета:
· Мы действуем от вашего имени по доверенности, посещаем выбранный вами банки передаем все необходимые документы менеджеру банка.
· Мы подписываем необходимые документы от вашего имени.
· Мы получаем вашу банковскую карту и отправляем вам результаты нашей работыпо указанному вами адресу, где бы вы ни находились в мире.
Наша цель - облегчить и ускорить процесс открытия банковского счета в Казахстане для вашей иностранной компании, обеспечивая профессиональное сопровождение на каждом этапе.
После успешного завершения нашей работы по открытию банковского счета в Казахстане, ваша иностранная компания получит следующие преимущества и инструменты:
· Расчётный счет: Вы получите расчётный счёт в выбранном вами банке, который можно использовать для осуществления финансовых операций и ведения бизнеса в Казахстане. Этот счёт может быть в нужной вам валюте, что обеспечит удобство введении финансов.
· Ключи доступа к интернет-банкингу: Мы поможем вам получить доступ к интернет-банкингу, что позволит вам управлять вашими средствами, проводить транзакции и следить за состоянием счета онлайн, что очень удобно и эффективно.
· Sim-карта с казахстанским номером: Для обеспечения связи и получения важных смс-уведомлений от банка, мы предоставим вам sim-карту с казахстанским номером от мобильного оператора. Это позволит вам оставаться в курсе всех финансовых операций и оперативно реагировать на события.
Открытие банковского счета в Казахстане с нашей помощью обеспечит вашей компании надежные финансовые инструменты для успешной деятельности на этом рынке.
Открытие банковского счета для юридического лица, находящегося за границей Казахстана, предоставляет ряд удобств и возможностей. Важно отметить, что необязательно лично присутствовать на территории Республики Казахстан для этой процедуры. Однако стоит учитывать, что ситуация в казахстанских банках подвержена изменениям, особенно в контексте усиливающихся санкций. Поэтому рекомендуется заранее уточнять возможность дистанционного открытия счета в выбранном банке на текущий момент.
Общая схема действий для нерезидентов, находящихся за пределами Казахстана, может включать следующие этапы:
· Оформление доверенности на открытие счета на имя казахстанского представителя.
· Отправка нотариально заверенной копии паспорта представителя.
· Получение ИИН (Индивидуальный идентификационный номер) для иностранного гражданина, который временно становится гражданином Республики Казахстан.
· Оформление банковского счета по доверенности.
· При необходимости, отправка банковской карты нерезиденту через почту иликурьерскую службу.
Для иностранных граждан, не проживающих в странах-членах Евразийского экономического союза (ЕАЭС), банки могут потребовать подтверждение их права на въезд в Казахстан, что делает удаленное открытие счета невозможным.
Следует быть внимательным к посредникам, предлагающим услуги по оформлению счетов и получению ИИН в казахстанских банках. Стоимость таких услуг может быть высокой, и среди них могут встречаться мошенники, не предоставляющие надежных гарантий.
В последние годы в Казахстане было лишено лицензии несколько банков, таких как Банк Астаны, Tengri Bank и Эксимбанк Казахстан. Кроме того, из-за санкций со стороны Евросоюза и Соединенных Штатов, некоторые казахстанские представительства, такие как Альфа-Банк, Сбербанк и ВТБ банк, не могут полноценно предоставлять широкий спектр банковских услуг.
Поэтому в настоящее время невозможно однозначно сказать, в каком банке Казахстана лучше всего открывать бизнес-счет или личный счет как юридическому, так и физическому лицу. Все гарантии здесь скорее номинальные, и выбор банка связан с определенными рисками, которые можно лишь минимизировать, но не исключить полностью.
При выборе банка для открытия счета следует учитывать ряд факторов, включая:
· Наличие или отсутствие банка в системе страхования вкладов.
· Репутацию и отзывы о банке.
· Состав акционеров и структуру банка.
· Легальность деятельности банка.
· Размер уставного капитала.
· Структуру предприятия и его потребности.
· Наличие или отсутствие услуг интернет-банкинга.
Если вам нужно открыть счет для ведения внешне экономической деятельности, важно узнать, насколько развито это направление в выбранном банке, и изучить тарифные планы с соответствующими услугами.
Также стоит учитывать, что различные банки в Казахстане могут специализироваться на разных сегментах рынка. Некоторые банки ориентированы на работу с юридическими лицами, в то время как другие сфокусированы на предоставлении услуг населению, включая нерезидентов страны.
Открытие банковского счета в Казахстане для иностранных юридических и физических лиц - это важный и ответственный шаг, который требует внимательного изучения всех аспектов и правил, регулирующих данную процедуру. В условиях постоянных изменений и санкционных ограничений, правильный выбор банка и грамотное соблюдение всех необходимых формальностей становятся ключевыми факторами для успешного открытия счета.
Помните, что каждый банк имеет свои особенности и условия, поэтому важно тщательно анализировать их предложения, учитывая свои потребности и цели. Рекомендуется обращаться за консультацией к специалистам Eltoma Corporate Services. Мы с радостью проконсультируем вас по данному вопросу.
Выбирая Eltoma Corporate Services, вы выбираете высокий стандарт качества, надежность и партнера, который будет рядом с вами на каждом этапе вашего корпоративного пути. Доверьтесь опыту и профессионализму Eltoma Corporate Services и откройте новые горизонты для вашего бизнеса. Ждем ваши обращения на info@eltoma-global.com
Один раз в неделю мы отправляем нашим подписчикам самые свежие новости и специальные предложения!
