Кредитный рейтинг от Dun&Bradstreet

Мы предоставляем услуги по получению и улучшению кредитного рейтинга для оффшорных компаний. Данный рейтинг помогает в получении торгового финансирования от зарубежных поставщиков.

Варианты торгового финансирования для дистрибьюторов зарубежных производителей

Один из наименее затратных путей получения торгового финансирования — это линии товарного кредита от поставщиков. В этом случае зарубежный поставщик предоставляет отсрочку по оплате товаров дистрибьютором (скажем, на 30 или 60 дней) и при этом берет на себя финансовые риски по такой отсрочке.

Для того чтобы зарубежный поставщик пошел на этот вариант финансирования дистрибьютора своих товаров, поставщик должен быть уверен, что дистрибьютор будет в состоянии с ним рассчитаться. Чаще всего поставщики используют страхование возникающей дебиторской задолженности дистрибьютора. Получить подобное страховое покрытие намного проще, если зарубежная компания дистрибьютора уже имеет кредитный рейтинг одного из мировых кредитных агентств. Кредитные агентства присваивают уникальные номера, по которым зарубежные поставщики могут получить финансовую и нефинансовую информацию о компании, а также рекомендацию кредитного агентства по размеру товарного кредита для зарубежной компании дистрибьютора.

Правильно сбалансированные варианты торгового финансирования позволят дистрибьютору максимально сэкономить на финансировании оборотного капитала.

Мы достаточно плотно сотрудничаем с одним из мировых кредитных агентств — Dan & Bradstreet. Более подробно о самом агентстве можно прочитать на их сайте —www.bnd.com.

Процедура получение кредитного рейтинга

Для получения кредитного рейтинга необходимо предоставить следующую финансовую и нефинансовую информацию о компании:

 

  1. Название компании и ее регистрационный номер
  2. Адрес офиса, телефон и факс
  3. Веб сайт компании
  4. Акционеры
  5. Аудированная финансовая отчетность (лучше всего, чтобы на балансе компании были активы, а в отчете о прибылях и убытках — прибыль!)
  6. Фискальная отчетность
  7. Корпоративная информация (сколько лет в бизнесе, ключевые фигуры в менеджменте (включая их CV), структура финансирования, финансовые показатели, кол-во персонала, основные рынки сбыта и приобретения товаров и услуг, месторасположение офисов и т.д.)
  8. Информация об аффилированных лицах
  9. Информация о банках, в которых находятся счета компании
  10. Информация о тяжбах, судебных разбирательствах и т.п.

Необходимо отметить, что анализ компании будет делать тот офис Dun & Bradstreet (D&B), в той юрисдикции, в котором находится эта компания. Например, информацию о гонконговской компании собирает гонконговский офис или агент D&B.

Какие факторы, учитываются при присвоении кредитного рейтинга?

Кредитный рейтинг D&B состоит из двух основных частей:

  1. Финансовая составляющая, показывающая состояние чистых активов (акционерный капитал + накопленная прибыль)
  2. Композитная составляющая, основанная на различных факторах (срок жизни компании, торговая история, юридические аспекты и прочее)

Кредитный рейтинг

Кредитный рейтинг состоит из 2-х частей. Например, «5А 1», где «5А» — это финансовый индикатор, а «1» — это индикатор риска.

Для финансового индикатора самый высший показатель — «5А», а самый низший — «НН».

Для индикатора риска самый высший показатель — «1», а самый низший — «5».

Для сильного кредитного рейтинга необходимо:

  1. Наличие аудированной отчетности за последние 12 месяцев, а лучше всего за последние 3 года, чтобы можно было видеть динамику развития бизнеса
  2. Налоговую отчетность за последние 18 месяцев (на Западе не привыкли видеть, что компания не платит никаких налогов! Важно, чтобы был найден разумный баланс между возможностями оптимизации налогов и суммой уплаченных налогов)
  3. Квалификация и опыт команды управленцев и акционеров, показывающую способность компании зарабатывать прибыль и расплачиваться с кредиторами (по крайне мере, в команде менеджеров должны быть люди с опытом работы в данной отрасли не менее 5 лет)
  4. Чистые активы со знаком «+»
  5. Отрасль, в которой ведет деятельность компания

Примеры отчетов D&B

Вы можете посмотреть пример отчета с кредитным рейтингом 3А2, для компании Sample Plastics PTE Ltd пройдя по ссылке — D&B Sample Report.

Что мы можем предложить клиенту?

Как специалисты в области международного торгового финансирования мы можем предложить следующее:

Подготовить правильную и полную информацию о Вашей компании

 

  1. Предоставить ее в D&B
  2. Ответить на все вопросы D&B, для получения более высокого кредитного рейтинга
  3. После получения кредитного рейтинга взаимодействовать с D&B для его повышения

Если у Вас еще нет зарубежной компании, сайта на английском языке, представляющего Вашу зарубежную компанию, аудированной отчетности, то мы можем помочь решить эти задачи, предоставив Вам концентрироваться на том, что Вы умеете лучше всего — вести успешный бизнес! Обращайтесь к нам и мы предоставим Вам более подробную информацию по вашему запросу.