Семейные офисы

Некоторые лица с высоким уровнем дохода, возможно, пожелают рассмотреть идею открытия семейного офиса. Семейный офис предоставляет более широкий спектр услуг, адаптированных к потребностям состоятельних лиц. Семейные офисы предлагают комплексное финансовое решение для состоятельных физических лиц –  от управления инвестициями до оказания помощи в вопросах благотворительности.

Семейные офисы – это частные консультационные фирмы по управлению капиталом, которые обслуживают состоятельных (HNW) инвесторов. Они отличаются от традиционных компаний, предоставляющих услуги по управлению активами, тем, что предлагают полную передачу на аутсорсинг решений по управлению финансовой и инвестиционной стороной вопроса состоятельных людей или семей.

Односемейные офисы обслуживают только одну сверхсостоятельную семью, в то время как многосемейные офисы более тесно связаны с традиционными методами управления частным капиталом, стремясь построить свой бизнес на обслуживании множества клиентов. Многосемейные офисы более распространены из-за удешевления за счет массовости, позволяющей клиентам разделять затраты.

ЧТО МОЖЕТ ПРЕДЛОЖИТЬ ELTOMA CORPORATE SERVICES

Предоставление консультаций и услуг сверхсостоятельным семьям в рамках комплексного плана по управлению благосостоянием выходит за рамки возможностей любого профессионального консультанта.

Наша команда состоит из профессионалов, прошедших обучение в различных областях права, страхования, инвестиций, недвижимости и налогообложения, позволяющее обеспечить должный масштаб в вопросах планирования, консультаций и ресурсов, необходимых для предоставления следующих услуг:

  • Бюджетирование и финансовое планирование;
  • Банковское страхование;
  • Помощь в вопросах благотворительности;
  • Управление семейным бизнесом;
  • Услуги по перераспределению материальных ценностей и налоговому планированию;
  • Управление активами;
  • Управление наличными денежными средствами;
  • Управление рисками;
  • Управление стилем жизни.
НАСЛЕДСТВЕННОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ И УПРАВЛЕНИЕ

Прожив жизнь, накопив большое количество материальных ценностей и пытаясь сохранить свое наследство в максимально полном размере, состоятельные семьи сталкиваются с рядом препятствий, включая конфискационные налоги на наследство, сложные положения законодательства об имуществе и сложные семейные или деловые проблемы. Комплексный план передачи состояния должен учитывать все аспекты материальных благ семьи, в том числе передачу дел в соответствии с интересами бизнеса или управление ими, распоряжение имуществом, управление семейными трастами, желания, касающиеся благотворительности, и непрерывность семейного управления.

Образование членов семьи  – важный аспект семейного офиса; включает в себя обучение членов семьи по вопросам финансов и привитие семейных ценностей с целью минимизировать конфликты между поколениями. Семейные офисы работают совместно с командой консультантов по всем необходимым областям, чтобы гарантировать хорошую скоординированность плана передачи состояния семьи, а также обеспечить оптимизированность плана с учетом пожеланий, касающихся наследования. Они также могут помочь семьям сформулировать свои цели и оценить, насколько хорошо они достигаются.

УПРАВЛЕНИЕ СТИЛЕМ ЖИЗНИ

Многие семейные офисы выступают в роли личных персональных ассистентов для семей, занимаясь их личными делами и удовлетворяя потребности их образа жизни. Это может включать в себя проверку биографических данных личного и делового круга общения; обеспечение личной безопасности дома и в дороге; управление самолетами и яхтами; планирование путешествий и обеспечение их беспроблемного протекания; оптимизация деловых операций.

Основным преимуществом многосемейного офиса является разделение накладных расходов. Многосемейный офис позволяет оплачивать услуги более широкого круга специалистов, чем односемейный офис. Это также помогает профессионалам давать действительно объективные советы, поскольку они не зависят финансово от средств одной конкретной семье.

КАКОВЫ ПРЕИМУЩЕСТВА МНОГОСЕМЕЙНЫХ ОФИСОВ ДЛЯ СВЕРХСОСТОЯТЕЛЬНЫХ ЛИЦ

Финансовые учреждения, предлагающие услуги многосемейного офиса, охватывают широкий спектр вопросов. Они могут предоставить специальные группы для обслуживания отдельных семей, привлечения дополнительных специалистов по мере необходимости и привлекать членов команды для оказания помощи другим клиентам в периоды снижения активности. В качестве альтернативы, услуги семейного офиса могут просто означать, что учреждение предоставляет некоторые из услуг, которые обычно предоставляет семейный офис, например, фидуциарное администрирование, а также консультации по вопросам инвестиций и благотворительности. Инвестиционная функция часто передается на аутсорсинг, хотя она также широко варьируется от полностью дискреционных полномочий до услуг, связанных только лишь с исполнением.

Сверхсостоятельные семьи часто всерьез задумываются о планировании преемственности, создавая такие структуры, как трасты или фонды, для хранения семейного состояния или доли в бизнесе. Обычно попечительство или назначение членов совета попечителей передаются на аутсорсинг, чтобы обеспечить определенную степень независимости отдельных членов семьи. Иногда это может быть осуществлено в соответсвии с семейным советом или семейным уставом.

Использование как услуг штатных специалистов, так и специалистов на аутсорсе, поможет обеспечить достаточный контроль зависимости семьи от семейного офиса. Члены семьи нередко возмущаются степенью контроля, которым обладает глава их семейного офиса. Такое зачастую бывает, когда семьи не смогли определить или сообщить свои цели главному исполнительному директору или более широкому кругу лиц семейной группы. Конституция семьи и совет могут помочь в разрешении споров и снижении напряженности, гарантируя, что семейный офис сможет сосредоточиться на своих административных обязанностях.

НЕОБХОДИМОСТЬ В СЕМЕЙНЫХ ОФИСАХ ВОЗРАСТАЕТ В СВЯЗИ С УВЕЛИЧЕНИЕМ ТРЕБОВАНИЙ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫХ К ВЕДЕНИЮ БИЗНЕСА

Семьи с относительно простой структурой активов находят полезным назначить кого-нибудь, будь то член семьи или сотрудник, для координации внешних советников. По мере роста уровня активов и сложности их структуры возрастает и необходимость создания многосемейного офиса или передачи отдельных услуг на аутсорсинг.

В любом случае не лишним будет подумать, какие функции могут быть переданы на аутсорсинг, по причинам стоимости или сложности. Сверхсостоятельным семьям также необходимо рассмотреть возможность создания конституции семьи или, по крайней мере, заявления о миссии в сочетании с семейным советом, чтобы снизить вероятность того, что семейный офис окажется втянутым в спор.

Вне зависмости от того, является ли семейный офис маленьким или большим, управляемым сотрудниками компании или сторонними подрядчиками, его главные руководящие принципы всегда должны соответсвовать конечной цели: согласовать интересы, облегчить семье управление своими активами и улучшить общение и сотрудничество.

Односемейный или многосемейный офис?

Какие услуги мы оказываем по семейным офисам

  • Консультируем по созданию собственного односемейного офиса
  • Подбираем подходящий многосемейного офис, который полностью удовлетворит ваши потребности, для вас

Что выбрать: односемейный или многосемейный офис?

Какой тип семейного офиса больше подходит в конкретной ситуации, знают далеко не все. Прежде всего, необходимо определиться в том, какой выбор для каждого отдельного случая будет наиболее рациональным: односемейный офис или многосемейный.

Мы владеем экспертизой в том и другом направлении, поэтому можем поделиться своими знаниями и рассказать о преимуществах и недостатках каждого из этих вариантов.

Мы порекомендуем вам то, что вам больше подходит, и вместе с вами определим, какой выбор вам сделать и какое решение будет правильным.

Многие состоятельные семьи, впервые услышав о существовании односемейных офисов, чаще всего сначала испытывают восхищение и интерес.  Им кажется, что это идеальный способ управления частным капиталом.  Однако нужно серьезно разобраться в этих вопросах. И первое, что нужно понять, будет ли односемейный офис правильным решением для управления вашим частным капиталом. Второе –  определить, достаточно ли вы состоятельны, чтобы открывать свой собственный односемейный офис и как именно вы будете его создавать.

Семьи, которые могут позволить себе открытие односемейного офиса, не так уж часто встречаются. Подавляющее большинство людей не всегда понимают, о чем идет речь.

Многие страны просто не имеют соответствующего опыта или доступных экспертных знаний.  Даже в наиболее развитых юрисдикциях не всегда есть возможность оказания профессиональной консультации по этой теме.  Дело в том, что специалистов по односемейным офисам не так много.

Eltoma Corporate Services относится к числу тех компаний, которые поддерживают состоятельные семьи со всего мира комплексными рекомендациями по созданию односемейного офиса (или по выбору подходящего многосемейного офиса).

На нашем веб-сайте представлены наиболее важные сведения об односемейных офисах и о наших специализированных консультационных услугах. Eltoma имеет колоссальный опыт работы в данном направлении, а также располагает всеми необходимыми знаниями в этой области.

Мы будем рады работать вместе с вами и оказывать содействие в создании вашего собственного односемейного офиса.

Историческая справка или как выбрать односемейный офис

Существуют разные типы семейных офисов: многосемейные или односемейные.  Значительное часть состоятельных семей поддерживает больше многосемейные офисы. Односемейный офис же выбирают немногие, так как он обслуживает только одну семью, что не всегда удовлетворяет запросы состоятельных граждан.

Существуют разные размеры и формы односемейных офисов. Это зависит от величины частного капитала семьи и от ее конкретного состава.

Односемейный офис может заниматься инвестициями для сравнительно небольшой семьи (и в этом случае их обычно называют “частный инвестиционный офис” или “односемейная инвестиционная компания”), а может предоставлять услуги достаточно широкого спектра. Односемейный офис обеспечивает работу достаточно большой команды на семью из нескольких поколений, которая иногда разбросана территориально по всему миру.

Если вы задаетесь вопросами, нужны ли вам услуги семейного офиса, или вы уже решили, какие именно услуги будет предоставлять ваш односемейный офис, обращайтесь в нашу компанию. Тогда вы получите исчерпывающую информацию о том, какие услуги оказывает тот или иной многосемейный офис и каким образом его организовать.

Каждая семья индивидуальна. У всех ее членов свои потребности, вкусы, ценности и увлечения.

Вряд ли у вас есть шанс на самостоятельный сбалансированный выбор семейного офиса, который подходит именно вам.  Поэтому необходимо определиться с самого начала, на какие услуги вы ориентируетесь. Затем нужно сравнить это с предложениями конкретного многосемейного офиса.

Нужно уточнить, какие услуги предоставляет рассматриваемый семейный офис. Если эти услуги оказываются собственными силами, это одна цена. Если с использованием внешних консультантов – другая.  Таким образом, вы можете просчитать заранее размер ваших расходов и качество услуг. 

Услуги Eltoma Corporate Services помогут вам разобраться в этих вопросах, а наши специалисты проконсультируют вас на высоком профессиональном уровне.

  • Диагностика финансовой ситуации семьи;
  • Определение инвестиционных целей семьи;
  • Выявление профиля риска и идентификация инвестиционного горизонта семьи;
  • Составление стратегии глобального распределения активов и инвестиционной стратегии;
  • Оценка нерыночных ценных бумаг;
  • Управление банкингом;
  • Консультирование по вопросам банкинга;
  • Открытие счетов в (частных) банках;
  • Дискреционные и недискреционные мандаты;
  • Составление консолидированного отчета по всем банковским счетам офиса;
  • Составление консолидированного отчета по всем семейным активам (включая небанковские активы);
  • Составление консолидированного отчета о доходности активов;
  • Отчет о доходности с поправкой на риски и идентификация рисков;
  • Сопоставление с планом доходности;
  • Мониторинг финансовых показателей;
  • Предупреждение о рисках;
  • Внедрение системы онлайн-мониторинга;
  • Помощь в организации управления семейным состоянием;
  • Урегулирование вопросов преемственности в семейной компании;
  • Поддержка по вопросам защиты наследования;
  • Создание семейного кодекса правил;
  • Помощь при входе в состав семьи и выходе из нее;
  • Поддержка встреч семейного совета;
  • Наставничество для членов семьи;
  • Индивидуальное обучение в соответствии с потребностями членов семьи;
  • Структурирование активов и инвестиций в целях налогового планирования;
  • Консультации по праву собственности, управлению активами и их распределению;
  • Структуры для защиты приватности и состояния;
  • Планирование помощь в избежании двойного налогообложения для семейных компаний и недвижимости;
  • Консультирование по вопросам локального и международного налогообложения;
  • Редомициляция бизнеса в более выгодные юрисдикции;
  • Подготовка налоговых деклараций (в том числе для страны вашего проживания);
  • Консультации по налогам;
  • Консультации по вопросам регистрации иностранных компании и управления в различных юрисдикциях;
  • Управление семейными пакетами акций;
  • Выбор подходящих юрисдикций для трастов, фондов и других корпоративных структур;
  • Регистрация, администрирование и координация трастов, фондов и других корпоративных структур;
  • Представление интересов семей в различных местных и иностранных органах власти;
  • Выбор независимых доверительных управляющих и попечителей;
  • Контролирование расходов офиса на внешних траст-провайдеров;
  • Предоставление регистрационных адресов;
  • Предоставление номинальных услуг (номинальные директора, номинальные акционеры и т.п.);
  • Планирование и организация филантропии;
  • Помощь и руководство при создании и управлении благотворительных фондов;
  • Поддержка при формировании стратегии благотворительного фонда;
  • Технические консультации по благотворительности и управление благотворительными организациями;
  • Создание грантообразующих фондов и трастов;
  • Подготовка и представление благотворительных инициатив;
  • Организация мероприятий по сбору средств;
  • Помощь в подборе оптимальной страны для переезда ( налоги и финансовый климат);
  • Помощь при смене ПМЖ;
  • Поддержка в получении международных видов на жительство и рабочих виз;
  • Содействие при подборе иностранного учебного заведения и подаче в него заявления;
  • Координирование контактов со всеми властными структурами – федеральными, региональными и муниципальными;
  • Поиск недвижимости по заказу и определенным параметрам;
  • Доступ к элитной внерыночной недвижимости;
  • Создание портфеля недвижимости;
  • Помощь в приобретении административной недвижимости;
  • Поддержка при продаже недвижимости;
  • Международное управление недвижимостью;
  • Организация обеспечения приватности частных особняков;
  • Финансирование недвижимости/ипотеки;
  • Поддержка при приобретении и продаже яхт, самолетов, (классических) автомобилей, лошадей и других ценностей;
  • Финансирование самолетов и яхт;
  • Рефинансирование самолетов, яхт, пересмотр существующих договоренностей;
  • Создание эффективных налоговых схем для инвестиций в яхты, частные частные самолеты, произведения искусства;
  • Онлайн-показы произведений искусства и подготовка экспертных заключений об их состоянии;
  • Детальное описание активов для их страхования;
  • Помощь в реставрации и хранении предметов искусства;
  • Консультации по сделкам слияния и поглощения;
  • Поддержка IPO;
  • Структурирование финансирования;
  • Поиск бизнес-партнеров и организация нетворкинга;
  • Поддержка при увеличении финансирования за счет дополнительной эмиссии акций;
  • Частные инвестиции. Инвестирование в частный бизнес;
  • Оценка страхового портфеля и подбор новых страховых полисов;
  • Пересмотр и совершенствование существующей страховой политики офиса;
  • Поддержка частного размещения страхования жизни, применяемого как инструмент планирования и структурирования капитала;
  • Помощь в организации международного медицинского страхования;
  • Подбор плана универсального страхования жизни, применяемого как инструмент планирования и структурирования имущества;
  • Международное страхование персональной ответственности;
  • Страхование особых активов, например, самолетов, яхт, произведений искусства и т.п.
  • Поддержка при планировании и структурировании имущества
  • Помощь при составлении завещания;
  • Составление брачных контрактов и внесение изменений в них;
  • Поддержка при составлении добрачных соглашений;
  • Пенсионное планирование;
  • Услуги по выполнению завещания;
  • Определение фактической величины состояния и текущего дохода, определение краткосрочной и среднесрочной потребности в ликвидности, а также для долгосрочных целей;
  • Планирование кэш флоу;
  • Полный спектр бухгалтерских услуг;
  • Управление денежными потоками (оплата счетов и инвойсов, прием поступлений и выдача денег, бюджетирование);
  • Поддержка по общим правовым вопросам;
  • Делопроизводство и регистрация документов, ведение реестров;
  • Представление финансовой отчетности;
  • Бухгалтерия, сбор и хранение административных документов;
  • Оплата налогов, обеспечение выполнения требований налогового законодательства;
  • Общая поддержка членов семьи;
  • Организация поездок;
  • Услуги личного секретаря;
  • Услуги консьержа;
  • Наем домашнего персонала (нянь, поваров, водителей, частных репетиторов и др.);
  • Управление домашним персоналом;
  • Организация семейных мероприятий (свадеб, торжеств, дней рождения и т.д.);
  • Поддержка ваших детей в получении ими международного образования;
  • Приобретение, страхование и доставка имущества.
  • Доступ к международной сети равных по положению семей в целях обеспечения возможности совместного инвестирования и обмена опытом;
  • Поддержка при создании односемейного офиса;
Фокусирование семейного офиса на определенном виде услуг

Семейный офис широко известен разнообразием предлагаемых услуг. В действительности мы видим, что большинство услуг  сосредоточены лишь на чем-то одном или на нескольких вариантах.

Одни офисы оказывают услуги в управлении активами, другие — в благотворительности, третьи — в менеджменте недвижимости, четвертые делают акцент на инвестиции в частный капитал.

В любом случае такое разнообразие услуг связано с профилем основателей многосемейного офиса. Именно поэтому   важно сформировать тот семейный офис, который подходит именно вам и специализируется на тех услугах, которые совпадают с вашими запросами и интересами.

Для получения бесплатной консультации, пожалуйста, свяжитесь с нами. Мы будем рады ответить на любые ваши вопросы, касающиеся управления капиталом семейного офиса, осуществляемого Eltoma Corporate Services.

    Есть вопрос? Мы с удовольствием ответим на него!
    Сингапур+65 624 77 192
    Великобритания+442 0376 93 170
    Россия+7 (499) 609 70 10
    Украина+38044 338 36 49