Великобритания

Подать заявку на получение разрешения Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA) 

MiFID или Директива о рынках финансовых инструментов – это законодательный акт ЕС, который регулирует деятельность компаний, предоставляющих клиентами услуги, связанные с финансовыми инструментами, такими как акции, облигации, паи в схемах коллективного инвестирования и деривативы, а также регулирует деятельность мест торговли такими инструментами. Директива MiFID II вступила в силу 3 января 2018 года. 

Компании и физические лица должны быть уполномочены Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA) оказывать регулируемые финансовые услуги и предоставлять кредиты клиентам.

Инвестиционная лицензия Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании: лицензионные требования и стандарты

Пороговые условия – компании должны продемонстрировать во время получения разрешения, что они отвечают минимальным стандартам, установленным Законом о финансовых услугах и рынках (FSMA), а именно пороговым условиям, касающихся всех регулируемых видов деятельности. Компании также должны продемонстрировать, что лица, занимающие руководящие и управляющие должности в компании, соответствуют деловым и этическим требованиям для выполнения своих функций.

Расположение офисов – центр принятия решений и управления компании, т.е. директора, отдел комплаенса и управления, отдел аудита и управления рисками должны находиться в Великобритании.

Соответствующие ресурсы – компании должны продемонстрировать наличие необходимых финансовых ресурсов, навыков и опыта у тех, кто управляет их делами.

Пригодность – компании должны продемонстрировать компетентность и квалифицированность своего руководства, надлежащее ведение дел в интересах клиентов.

Регулируемая финансовая деятельность

Потребительское кредитование

  • Заключение регулируемого кредитного договора в качестве кредитора
  • Осуществление или наличие права осуществлять права и обязанности кредитора в соответствии с регулируемым кредитным соглашением
  • Выполнение функций кредитного брокера
  • Урегулирование задолженности
  • Консультирование по вопросам задолженности
  • Взыскание задолженности
  • Управление вопросами задолженности
  • Консультирование по регулируемым кредитным договорам на приобретение земли
  • Заключение регулируемого потребительского договора найма в качестве собственника
  • Осуществление или право на осуществление прав и обязанностей владельца в соответствии с регулируемым потребительским договором найма
  • Предоставление услуг по кредитному информированию
  • Предоставление рекомендаций о кредитоспособности
  • Использование электронной системы в отношении вопросов кредитования

Полное или ограниченное разрешение?

Если вы не уверены, нужно ли вам подавать заявку на полное или ограниченное разрешение, воспользуйтесь пошаговой инструкцией, которая поможет вам принять решение.

  • Администрирование указанной эталонной ставки
  • Предоставление информации, касающейся установленной эталонной ставки
  • консультирование по инвестициям
  • консультирование по вопросам инвестиций (кроме пенсионных переводов / отказов)
  • консультирование по пенсионным переводам / отказам
  • консультирование по P2P (одноранговым) соглашениям
  • организация (осуществление) сделок по инвестициям
  • заключение договоренностей, касающихся сделок с инвестициями
  • участие в вопросах, касающихся инвестиций, в качестве агента
  • участие в вопросах, касающихся инвестиций, в качестве заявителя
  • предоставление базовых рекомендаций по продуктам заинтересованных сторон
  • управление инвестициями
  • защита и управление инвестициями
  • отправка инструкций/поручений в электронном виде
  • инициирование отправлений инструкций/поручений в электронном виде
  • управление UCITS (Организация коллективного инвестирования в переводные ценные бумаги)
  • выполнение функций доверительного управляющего или депозитария UCITS
  • управление AIF (альтернативным инвестиционным фондом)
  • выполнение функций доверительного управляющего или депозитария AIF
  • управление незарегистрированным AIF
  • выполнение функций доверительного управляющего или депозитария незарегистрированного AIF
  • создание, управление или ликвидация схемы коллективных инвестиций
  • создание, управление или ликвидация депозитарной пенсионной схемы
  • создание, управление или ликвидация негосударственной пенсионной схемы
  • участие в торгах на эмиссионных аукционах
  • управление многосторонней торговой площадкой
  • управление организованной торговой площадкой
  • Выпуск электронных денег
  • Участие в договоре о проведении похорон в качестве организатора в договоре о проведении похорон
  • заключение договоров страхования
  • исполнение договоров страхования
  • консультации по инвестициям (только для договоров неинвестиционного страхования)
  • заключение (способствование) сделок с инвестициями (только по договорам неинвестиционного страхования)
  • заключение договоренностей, касающихся сделок с инвестициями (только для договоров неинвестиционного страхования)
  • осуществление деятельности с инвестициями в качестве агента (только для договоров неинвестиционного страхования)
  • содействие в администрировании и исполнении договора страхования
  • управление средствами неактивного счета
  • выполнение требований возвратного фонда
  • ведение деятельность, связанной с Ассоциацией рынка Ллойда
  • консультирование по вопросам участия в синдикате Ллойда
  • управление андеррайтинговым потенциалом синдиката Ллойда в качестве управляющего агента в Ассоциации Ллойда
  • заключение договоров страхования, составленных в Ассоциации Ллойда
  • Консультирование по вопросам регулируемых ипотечных договоров
  • Заключение (способствование) регулируемых ипотечных договоров
  • Заключение договоренностей о регулируемых ипотечных договорах
  • Заключение регулируемого ипотечного договора
  • Управление регулируемым ипотечным договором
  • Консультирование по вопросам, касающихся обратного перехода имущественных прав на жилье к наследнику
  • Составление (реализация) плана, касающегося обратного перехода имущественных прав на жилье к наследнику
  • Принятие мер, касающихся плана по обратному переходу имущественных прав на жилье к наследнику
  • восстановления дома
  • Участие в плане по обратному переходу имущественных прав на жилье к наследнику восстановления дома
  • Управление планом по обратному переходу имущественных прав на жилье к наследнику возврата домой
  • Консультирование по плану покупки дома
  • Составление (реализация) плана покупки дома
  • Согласование вопросов, касающихся плана покупки дома
  • Участие в плане покупки дома
  • Управление планом покупки дома
Как подать заявку

Вам нужно будет подать заявление в FCA и выполнить условия, установленные для вашего типа бизнеса.

Плата за регистрацию зависит от сложности обработки вашего заявления.

Штрафы и пени

Вы можете оказаться в местах заключения и быть оштрафованы в случае осуществления регулируемой деятельности без лицензии.

Как получить инвестиционную лицензию (финансовую лицензию) в  Великобритании

Инвестиционную лицензию в Великобритании может получить любой гражданин любой страны мира. Чтобы ее оформить, можно обратиться в компанию Eltoma Corporate Services.  Прием заявок осуществляется круглосуточно, поэтому вы можете обращаться в любое время, чтобы оставить предварительную заявку. Наши юристы свяжутся с вами в удобное для вас время, так как они работают и с физическими лицами, и с корпоративными клиентами.

Разрешение   выдается на осуществление финансовой деятельности в юрисдикции Великобритании  управлением по регулированию  и контролю FCA (Financial Conduct Authority).

Управление по регулированию и контролю капитала в Великобритании является негосударственным органом. Тем не менее он обладает достаточно серьезным авторитетом и для собственных граждан, и для нерезидентов.

Лицензии банкам, ипотечным и страховым компаниям, брокерам, фондам, финансовым советникам и иным юридическим лицам, которые осуществляют деятельность в сфере материальных ценностей, выдает FCA.

Серьезные требования для заявителей предъявляет регулятор. Когда подается прошение, следует предоставить полную информацию о направлении деятельности корпорации, а также об акционерах предприятия и бенефициарах.

Какова стоимость инвестиционной лицензии в Англии и как произвести необходимый расчет.

Перед тем как подать заявку на получение сертификата, следует основать на территории Великобритании собственную компанию. У нас есть прайс-листы на данную услугу. Вы можете узнать ее стоимость, если позвоните по телефону и свяжетесь с нашим юристом по имейл info@eltoma-global.com.

После того как регистрация фирмы пройдет, вам потребуется внести членский взнос в один из банков Британии. Примерная стоимость транзакции составляет от 25000 евро. В зависимости от направления деятельности организации и количества услуг, которые планируются для оказания клиентам, сумма может варьироваться.

Государственные сборы.

В этом пункте учитывается комиссия за рассмотрение заявки и перевода на пролонгацию лицензии. Отдельно осуществляются расчеты налоговых вычетов.

Порядок оформления инвестиционной лицензии в Великобритании:

– Клиент обращается в Eltoma Corporate Services. Во время индивидуальной беседы юрист знакомится с потребностями контрагента, оформляет список документации, а также определяет план действий, которые направлены на оперативную подготовку пакета документов для той или иной юрисдикции.

– Первичный обмен документами. Категория клиента может быть различной: частное или корпоративное лицо. Однако это не влияет на порядок операций:

  • необходимо предоставить паспорта заявителя,
  • бланк заявления с оригиналом подписи или ЭЦП,
  • доверенность.

При необходимости все документы могут быть поданы через интерактивные каналы, дистанционно по почте или по факсу.

Наши сотрудники постоянно осуществляют переговоры с государственными и частными компаниями на предмет получения всех необходимых официальных документов. В пакет документов входят личные данные об акционерах и бенефициарах, а также полная информация о самой компании: организационная структура, количество сотрудников, уровень материального состояния. Потребуются также необходимые выписки из налоговой, государственных реестров, квитанции об отсутствии долгов, оплате всех пошлин и услуг.

Управление по регулированию и контролю капитала в Великобритании принимает данные на английском языке. В связи с этим фактом большинство наших клиентов нуждаются в профессиональном переводе бланков. Мы осуществляем предварительную экспертизу пакета документов на соответствие регламенту Объединенного Королевства и оказываем качественные услуги по легализации и нотариальному переводу всех документов.

Иностранное управление финансов занимается рассмотрением пакета документов в течение 6-8 месяцев. Получившие сертификат и ведущие финансовую деятельность на территории Англии заявители должны соблюдать все требования FCA и предоставить отчеты в налоговую структуру государства.

Если вы обратитесь к нашим специалистам за бесплатной консультацией уже сегодня, то вы узнаете, как получить инвестиционную лицензию в Великобритании.

Для получения бесплатной консультации направляйте имейл на электронный адрес info@eltoma-global.com.

    Есть вопрос? Мы с удовольствием ответим на него!
    Сингапур+65 624 77 192
    Великобритания+442 0376 93 170
    Россия+7 (499) 609 70 10
    Украина+38044 338 36 49