Подать заявку на получение разрешения Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA)
MiFID или Директива о рынках финансовых инструментов – это законодательный акт ЕС, который регулирует деятельность компаний, предоставляющих клиентами услуги, связанные с финансовыми инструментами, такими как акции, облигации, паи в схемах коллективного инвестирования и деривативы, а также регулирует деятельность мест торговли такими инструментами. Директива MiFID II вступила в силу 3 января 2018 года.
Компании и физические лица должны быть уполномочены Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA) оказывать регулируемые финансовые услуги и предоставлять кредиты клиентам.
Инвестиционная лицензия Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании: лицензионные требования и стандарты
Пороговые условия – компании должны продемонстрировать во время получения разрешения, что они отвечают минимальным стандартам, установленным Законом о финансовых услугах и рынках (FSMA), а именно пороговым условиям, касающихся всех регулируемых видов деятельности. Компании также должны продемонстрировать, что лица, занимающие руководящие и управляющие должности в компании, соответствуют деловым и этическим требованиям для выполнения своих функций.
Расположение офисов – центр принятия решений и управления компании, т.е. директора, отдел комплаенса и управления, отдел аудита и управления рисками должны находиться в Великобритании.
Соответствующие ресурсы – компании должны продемонстрировать наличие необходимых финансовых ресурсов, навыков и опыта у тех, кто управляет их делами.
Пригодность – компании должны продемонстрировать компетентность и квалифицированность своего руководства, надлежащее ведение дел в интересах клиентов.
Регулируемая финансовая деятельность
Потребительское кредитование
- Заключение регулируемого кредитного договора в качестве кредитора
- Осуществление или наличие права осуществлять права и обязанности кредитора в соответствии с регулируемым кредитным соглашением
- Выполнение функций кредитного брокера
- Урегулирование задолженности
- Консультирование по вопросам задолженности
- Взыскание задолженности
- Управление вопросами задолженности
- Консультирование по регулируемым кредитным договорам на приобретение земли
- Заключение регулируемого потребительского договора найма в качестве собственника
- Осуществление или право на осуществление прав и обязанностей владельца в соответствии с регулируемым потребительским договором найма
- Предоставление услуг по кредитному информированию
- Предоставление рекомендаций о кредитоспособности
- Использование электронной системы в отношении вопросов кредитования
Полное или ограниченное разрешение?
Если вы не уверены, нужно ли вам подавать заявку на полное или ограниченное разрешение, воспользуйтесь пошаговой инструкцией, которая поможет вам принять решение.
- Администрирование указанной эталонной ставки
- Предоставление информации, касающейся установленной эталонной ставки
- консультирование по инвестициям
- консультирование по вопросам инвестиций (кроме пенсионных переводов / отказов)
- консультирование по пенсионным переводам / отказам
- консультирование по P2P (одноранговым) соглашениям
- организация (осуществление) сделок по инвестициям
- заключение договоренностей, касающихся сделок с инвестициями
- участие в вопросах, касающихся инвестиций, в качестве агента
- участие в вопросах, касающихся инвестиций, в качестве заявителя
- предоставление базовых рекомендаций по продуктам заинтересованных сторон
- управление инвестициями
- защита и управление инвестициями
- отправка инструкций/поручений в электронном виде
- инициирование отправлений инструкций/поручений в электронном виде
- управление UCITS (Организация коллективного инвестирования в переводные ценные бумаги)
- выполнение функций доверительного управляющего или депозитария UCITS
- управление AIF (альтернативным инвестиционным фондом)
- выполнение функций доверительного управляющего или депозитария AIF
- управление незарегистрированным AIF
- выполнение функций доверительного управляющего или депозитария незарегистрированного AIF
- создание, управление или ликвидация схемы коллективных инвестиций
- создание, управление или ликвидация депозитарной пенсионной схемы
- создание, управление или ликвидация негосударственной пенсионной схемы
- участие в торгах на эмиссионных аукционах
- управление многосторонней торговой площадкой
- управление организованной торговой площадкой
- Выпуск электронных денег
- Участие в договоре о проведении похорон в качестве организатора в договоре о проведении похорон
- заключение договоров страхования
- исполнение договоров страхования
- консультации по инвестициям (только для договоров неинвестиционного страхования)
- заключение (способствование) сделок с инвестициями (только по договорам неинвестиционного страхования)
- заключение договоренностей, касающихся сделок с инвестициями (только для договоров неинвестиционного страхования)
- осуществление деятельности с инвестициями в качестве агента (только для договоров неинвестиционного страхования)
- содействие в администрировании и исполнении договора страхования
- управление средствами неактивного счета
- выполнение требований возвратного фонда
- ведение деятельность, связанной с Ассоциацией рынка Ллойда
- консультирование по вопросам участия в синдикате Ллойда
- управление андеррайтинговым потенциалом синдиката Ллойда в качестве управляющего агента в Ассоциации Ллойда
- заключение договоров страхования, составленных в Ассоциации Ллойда
- Консультирование по вопросам регулируемых ипотечных договоров
- Заключение (способствование) регулируемых ипотечных договоров
- Заключение договоренностей о регулируемых ипотечных договорах
- Заключение регулируемого ипотечного договора
- Управление регулируемым ипотечным договором
- Консультирование по вопросам, касающихся обратного перехода имущественных прав на жилье к наследнику
- Составление (реализация) плана, касающегося обратного перехода имущественных прав на жилье к наследнику
- Принятие мер, касающихся плана по обратному переходу имущественных прав на жилье к наследнику
- восстановления дома
- Участие в плане по обратному переходу имущественных прав на жилье к наследнику восстановления дома
- Управление планом по обратному переходу имущественных прав на жилье к наследнику возврата домой
- Консультирование по плану покупки дома
- Составление (реализация) плана покупки дома
- Согласование вопросов, касающихся плана покупки дома
- Участие в плане покупки дома
- Управление планом покупки дома
Как подать заявку
Вам нужно будет подать заявление в FCA и выполнить условия, установленные для вашего типа бизнеса.
Плата за регистрацию зависит от сложности обработки вашего заявления.
Штрафы и пени
Вы можете оказаться в местах заключения и быть оштрафованы в случае осуществления регулируемой деятельности без лицензии.
Как получить инвестиционную лицензию (финансовую лицензию) в Великобритании
Инвестиционную лицензию в Великобритании может получить любой гражданин любой страны мира. Чтобы ее оформить, можно обратиться в компанию Eltoma Corporate Services. Прием заявок осуществляется круглосуточно, поэтому вы можете обращаться в любое время, чтобы оставить предварительную заявку. Наши юристы свяжутся с вами в удобное для вас время, так как они работают и с физическими лицами, и с корпоративными клиентами.
Разрешение выдается на осуществление финансовой деятельности в юрисдикции Великобритании управлением по регулированию и контролю FCA (Financial Conduct Authority).
Управление по регулированию и контролю капитала в Великобритании является негосударственным органом. Тем не менее он обладает достаточно серьезным авторитетом и для собственных граждан, и для нерезидентов.
Лицензии банкам, ипотечным и страховым компаниям, брокерам, фондам, финансовым советникам и иным юридическим лицам, которые осуществляют деятельность в сфере материальных ценностей, выдает FCA.
Серьезные требования для заявителей предъявляет регулятор. Когда подается прошение, следует предоставить полную информацию о направлении деятельности корпорации, а также об акционерах предприятия и бенефициарах.
Какова стоимость инвестиционной лицензии в Англии и как произвести необходимый расчет.
Перед тем как подать заявку на получение сертификата, следует основать на территории Великобритании собственную компанию. У нас есть прайс-листы на данную услугу. Вы можете узнать ее стоимость, если позвоните по телефону и свяжетесь с нашим юристом по имейл info@eltoma-global.com.
После того как регистрация фирмы пройдет, вам потребуется внести членский взнос в один из банков Британии. Примерная стоимость транзакции составляет от 25000 евро. В зависимости от направления деятельности организации и количества услуг, которые планируются для оказания клиентам, сумма может варьироваться.
Государственные сборы.
В этом пункте учитывается комиссия за рассмотрение заявки и перевода на пролонгацию лицензии. Отдельно осуществляются расчеты налоговых вычетов.
Порядок оформления инвестиционной лицензии в Великобритании:
– Клиент обращается в Eltoma Corporate Services. Во время индивидуальной беседы юрист знакомится с потребностями контрагента, оформляет список документации, а также определяет план действий, которые направлены на оперативную подготовку пакета документов для той или иной юрисдикции.
– Первичный обмен документами. Категория клиента может быть различной: частное или корпоративное лицо. Однако это не влияет на порядок операций:
- необходимо предоставить паспорта заявителя,
- бланк заявления с оригиналом подписи или ЭЦП,
- доверенность.
При необходимости все документы могут быть поданы через интерактивные каналы, дистанционно по почте или по факсу.
Наши сотрудники постоянно осуществляют переговоры с государственными и частными компаниями на предмет получения всех необходимых официальных документов. В пакет документов входят личные данные об акционерах и бенефициарах, а также полная информация о самой компании: организационная структура, количество сотрудников, уровень материального состояния. Потребуются также необходимые выписки из налоговой, государственных реестров, квитанции об отсутствии долгов, оплате всех пошлин и услуг.
Управление по регулированию и контролю капитала в Великобритании принимает данные на английском языке. В связи с этим фактом большинство наших клиентов нуждаются в профессиональном переводе бланков. Мы осуществляем предварительную экспертизу пакета документов на соответствие регламенту Объединенного Королевства и оказываем качественные услуги по легализации и нотариальному переводу всех документов.
Иностранное управление финансов занимается рассмотрением пакета документов в течение 6-8 месяцев. Получившие сертификат и ведущие финансовую деятельность на территории Англии заявители должны соблюдать все требования FCA и предоставить отчеты в налоговую структуру государства.
Если вы обратитесь к нашим специалистам за бесплатной консультацией уже сегодня, то вы узнаете, как получить инвестиционную лицензию в Великобритании.
Для получения бесплатной консультации направляйте имейл на электронный адрес info@eltoma-global.com.