Проверка благонадежности контрагентов – это не «престижная услуга», а реальная необходимость

By in
Проверка благонадежности контрагентов – это не «престижная услуга», а реальная необходимость
Какое значение имеют проверки контрагентов?

Важнейшее значение в любом бизнесе играют отношения с контрагентами. Влиять на эти отношения непросто, контролировать необходимо, развивать обязательно. Нужно запомнить одно простое правило: эти отношения нельзя оставлять «без присмотра». Они считаются наиболее уязвимыми в любом бизнесе. Поэтому оставлять своих контрагентов без пристального внимания равносильно самостоятельному движению слепого человека по краю пропасти.

Осознавая это, многие крупные и средние компании — как российские, так и зарубежные —взяли на заметку «комплексную проверку благонадежности контрагентов» (англ. Integrity Due Diligence или IDD).  С помощью этой проверки осуществляется сначала сбор данных, затем подробный анализ всех доступных публичных сведений с целью принятия решения о начале, продолжении или отказе от сотрудничества либо с юридическим, либо с физическим лицом.

Практический опыт показывает, что своевременно проведенная IDD-проверка может указать на некоторые риски, которые угрожают вашему бизнесу.

Например, проведем небольшой тест, который поможет вам обратить внимание на некоторые важные моменты.

  • Можете ли вы быть абсолютно уверены в том, что человек, с которым вы общаетесь (особенно если общение происходит виртуально), является действительно владельцем фирмы, за которого он себя выдает, а предлагаемые им выгодные условия сотрудничества не являются «фейком», в результате которого вы можете потерять значительную сумму (и не всегда в рублях!)?
  • Можете ли вы быть уверены в том, что новый контрагент, которого вам рекомендует кто-то из ваших сотрудников, не является его родственником, хорошим знакомым или просто приятелем, а привлекательные условия сотрудничества с ним не обернутся в дальнейшем завышенными ценами, низким качеством продуктов или услуг, другими «сюрпризами», скрывающимися за широким понятием «конфликт интересов»?
  • Готовы ли вы начать сотрудничество (даже если внешне оно представляется вам выгодным) с предпринимателем, репутация которого выглядит сомнительно, а источники происхождения капитала неизвестны?

На ряд подобных вопросов может дать ответ IDD-проверка контрагента. При этом нет никакой необходимости нанимать внешних специалистов. Подобную   проверку вы можете провести и своими силами.

Почему сегодня, когда и без того каждая компания, вне зависимости от размеров, переживает не самые простые времена, становится все более важным вопрос проверки благонадежности контрагентов?

По прогнозам международных экспертов, в ближайшее время крупный и средний бизнес столкнется (и уже сталкивается) с некоторыми неприятными явлениями:

  • в связи с финансовыми трудностями, часть контрагентов потеряет возможность исполнять свои обязательства. Это незамедлительно отразится на накоплении задолженностей и срыве поставок. Шансы на быстрое урегулирование возникающих проблем (с учетом сложностей с доступом к правосудию из-за «коронавирусных каникул» и другой «неразберихи» во многих государственных и коммерческих учреждениях) окажутся ничтожно малы.
  • Другие контрагенты в попытке спасти свои деньги будут стремиться использовать сложившуюся ситуацию с целью безболезненного для себя отказа от имеющихся (прежде всего финансовых) обязательств и стремления исчезнуть до того момента, пока на них не обратят внимание регулирующие органы и службы безопасности кредиторов и поставщиков.
  • При возникшем хаосе и общей неразберихе активизируются различные мошеннические структуры, которые готовы использовать ослабевающую систему контроля для извлечения денежных средств из карманов слишком доверчивых частных лиц и некоторых компаний.
  • В условиях кризиса неизбежны потери части контрагентов, следствием чего станет необходимость поиска новых контрагентов с целью поддержания существования бизнеса.

Таким образом, мы можем с уверенностью утверждать, что система комплексной проверки благонадежности контрагентов превращается из услуги «престижного спроса» в реальную необходимость.

Опираясь на достаточный опыт выполнения подобного рода проверок и отзывы наших клиентов, мы рекомендуем рассмотреть некоторый алгоритм действий в возможной сложившейся ситуации:

Шаг 1. Проанализируйте существующий портфель контрагентов и выделите из них тех, кто играет в вашем бизнесе наиболее значимую роль.

Шаг 2.  Составьте хотя бы приблизительный прогноз, кто в ближайшее время из числа ваших ключевых контрагентов может столкнуться с серьезными финансовыми трудностями.

Шаг 3.  В отношении таких контрагентов произведите IDD-проверку, которая основывается на детальном анализе публично доступной информации.

Совершенно очевидно, что в сложившейся ситуации мы советуем обратить особое внимание на веб-сайты, на которых собраны различного рода отзывы работников о своих работодателях, а также периодически просматривать соцсети.

Эти ресурсы помогут вам заранее узнать о приближающихся серьезных проблемах.

Шаг 4.  Советуем выполнить мониторинг ключевых контрагентов в ручном режиме.

Совершенно очевидно, что такие меры потребуют привлечения дополнительных человеческих ресурсов. Однако в подобной ситуации к работе можно привлекать представителей других отделов, кроме   служб безопасности и комплаенса, подготовив для них предварительно краткую и понятную инструкцию по работе с публично доступными данными.

Шаг 5.  Начинайте анализировать рынок заранее на предмет поиска новых контрагентов на случай потери существующих деловых партнеров.

Все вышеописанные шаги потребуют привлечения дополнительных финансовых затрат со стороны контролирующих служб внутри организаций. Тем не менее надо хорошо уяснить, что те компании, которые «подготовили сани летом», будут благополучно существовать «зимой», то есть получат серьезные шансы обойти своих конкурентов, смогут занять лидирующие позиции после окончания периода турбулентности.

Какими преимуществами обладает такой алгоритм?

Во-первых, он может быть использован для работы при удаленном режиме.  От вас потребуется компьютер с подключением к Интернету, и по возможности, доступ к некоторым специализированным базам данных.

Мы готовы помочь вам с комплексной IDD-проверкой и полноценной комплаенс-проверкой как физических, так и юридических лиц. Eltoma Corporate Services является лицензированным сервис-провайдером корпоративных услуг на Кипре и в Сингапуре. По этой причине у нас есть доступ к целому ряду дорогостоящих и закрытых международных баз данных, позволяющих проводить полноценную комплаенс-проверку контрагентов из любых стран мира.

    Форма подписки на наши еженедельные новости

    * - обязательные поля

    Сингапур+65 624 77 192
    Великобритания+442 0376 93 170
    Россия+7 (499) 609 70 10
    Украина+38044 338 36 49