Как обойти ограничения по депозитам российских физических и юридических лиц в банках ЕС. Что может предложить Невис?

Страны ЕС в феврале месяце обязали европейские банки в рамках очередного пакета санкций ввести против российских физических и юридических лиц ограничения по депозитам. Резонансная новость явилась для многих держателей активов в банках Европы в буквальном смысле ошеломляющей. Это тем более кажется невероятным, потому что, как известно, Европа всегда декларировала надежность банковских вкладов в своих финансовых учреждениях. Не секрет, что ранее финансовые учреждения Европы обладали безупречной репутацией и характеризовались как безопасные и в высшей степени надежные для размещения активов структуры. Европейские финансовые учреждения считались выгодным убежищем для сохранения активов физических лиц и различных бизнес-групп во всем мире. И весь этот «глянец» респектабельности и надежности мгновенно слетел, когда Запад ввел против РФ и ее граждан, по сути, беспрецедентное количество самых разнообразных санкций. В том числе санкции, запрещающие российским физическим и юридическим лицам открывать вклады, превышающие 100000 EUR. Депозитом, на которые распространяются санкции ЕС, считаются денежные средства, находящиеся на срочном или сберегательном счете.

Правда, есть исключения из данной санкции:

- данное ограничение введено для одного финансового учреждения (вы просто можете открыть счета в разных финансовых учреждениях);

- вы имеете ВНЖ (на вас это не распространяется);

- вы имеете гражданство (на вас это не распространяется);

- на депозиты, предназначенные для торговых операций между ЕС и РФ;

- на чрезвычайные расходы (требуются доказательства);

- для удовлетворения основных потребностей (требуются доказательства);

- данные ограничения касаются только открытия новых депозитов, правила на старые депозиты пока остаются без изменения, но пополнять их, если на них лежит более 100000 EUR, нельзя;

Европейским банкам запрещено для россиян:

- оказывать услуги по продаже ценных бумаг;

- покупать финансовые инструменты;

- продавать финансовые инструменты;

- начислять на депозит проценты выше 100000 EUR;

Как известно, надежную репутацию и высокий статус доверия зарабатывать приходится очень долго. А вот потерять ее можно в одночасье. Конечно, если оценивать ситуацию с точки зрения законодательных норм сегодняшнего дня, все случившееся выглядит беспрецедентно. Введенные Западом санкции часто уже сравнивают с выстрелом себе в ногу. Не секрет, что введение подобных санкций наносят урон прежде всего европейским финансовым учреждениям. Сегодня уже стало очевидным для всех, что с приходом в банковскую сферу политической риторики и санкционных мер, мир очень быстро изменился. В нем, помимо европейских, на сегодняшний день существует огромное количество других банков, в связи с чем совершенно очевидно, что деньги «утекут» в другие юрисдикции. И в этом состоит огромный «просчет» тех, кто вводит санкции: потеря огромного количества обеспеченных клиентов — это «отдача» от выстрела в ногу. Кроме того, надо признать, что ограничения не касаются счетов, открытых в офшорных юрисдикциях, таких как Невис. Это одна из лучших на сегодняшний день офшорных юрисдикций для россиян, где можно открыть депозит или перенести туда бизнес структуру «от греха подальше».

Как уже было сказано выше, Невис на сегодняшний день читается одной из самых перспективных офшорных юрисдикций, где решаются задачи широкого спектра. Данная офшорная юрисдикция в силу надежного законодательства и продуманных мер по обеспечению конфиденциальности становится все более привлекательной и весьма комфортной для многих предпринимателей со всего мира. На сегодняшний день это в некотором смысле один из последних рубежей подлинной экономической свободы в современной мировой экономике.

Возможности Невиса для желающих начать там свое дело:

Прежде чем решить вопрос о регистрации своего бизнеса, мы бы посоветовали вам поближе познакомиться с законами, на которых держится офшорное законодательство данной юрисдикции:

- закон о корпорациях (с поправками 2002 г.);

- закон о международном страховании (с поправками 2006 г.);

- закон об офшорной банковской деятельности (с поправками1996 г.);

- закон об обществах с ограниченной ответственностью 2008 г.;

- закон о международных трастовых фондах (с поправками 2002 г.);

- закон о разновидностях предприятий 2004 г.

Юрисдикция подписала Гаагскую конвенцию и вошла в состав Британского содружества.

Правовая система Невиса основана на английском общем праве, англо-саксонском и американском законодательстве.  

На Невисе существует вполне сложившаяся устойчивая система законодательства, что дает возможность планировать работу в спокойном режиме и решать насущные вопросы бизнеса.

Какие «плюсы» существуют на Невисе:

Компании нерезиденты, если они не осуществляют свою деятельность на территории юрисдикции, полностью освобождены от уплаты налогов:

- от налога на прибыль;

- от налога на прирост капитала;

- от налога на правопреемство;

- от налога на наследство;

- от налога на подарки;

- от налога на доход компании;

- от валютного контроля.

(В настоящее время решаются вопросы, касающиеся налогообложения в данной юрисдикции, но какие будут результаты, никто не знает).

На сегодняшний день уплате подлежат только фиксированные пошлины за регистрацию компании и ее ежегодное продление. В случае неуплаты пошлины в течение года компания будет вычеркнута из реестра. Тем не менее после оплаты пошлины и соответствующего штрафа компанию должны восстановить в реестре.  

Каким видом бизнеса можно заниматься на Невисе:  

В данной юрисдикции разрешена любая деятельность, не запрещенная законодательством этой страны. Однако уточним, что банковская, трастовая, страховая, перестраховочная деятельность подлежат обязательному лицензированию. Какие варианты существуют для регистрации организационно-правовой формы вашего бизнеса?

Организационно-правовые формы для ведения бизнеса в Невис:

- частная компания;

- публичная компания;

- «освобожденная» частная компания;

- ограниченное партнерство;

- «освобожденное» ограниченное партнерство;

- траст.

Внимание! Приобретение готовых компаний согласно действующему законодательству разрешено.

Какие действия нужно осуществить при регистрации компании?

Основные положения при регистрации компании в данной юрисдикции:

- название компании должно быть уникальным; в нем необходимо наличие слов: Limited, Incorporated, Corporation, Limited Liability Company с указанием аббревиатуры Ltd, Inc., Corp., LLC;

- обязательные требования: наличие физического офиса, регистрационного агента и запрет ведения предпринимательской деятельности на территории юрисдикции;

- отсутствие требований к размеру уставного капитала компании;

- разрешены акции без указания номинала;

- акции должны храниться в офисе компании в данной юрисдикции;

- номинальные акционеры и директора разрешены;

- акционеры и директора могут быть физическими или юридическими лицами; резидентство значения не имеет (от 1 лица);

- собрание компании можно осуществлять в любой стране мира;

- требования к бухгалтерскому учету, годовым отчетам, аудиту отсутствуют. Тем не менее мы все же советуем вести бухгалтерию как подтверждение легального происхождения средств. В случае подачи на вас в суд в данной юрисдикции с вас могут потребовать бухгалтерские документы за последние 5 лет. А если их не будет, как вы сможете оправдать происхождение средств?

- информация о директорах и акционерах конфиденциальная и может быть выдана только по решению местного суда;

- место хранения документов любое;

- срок регистрации компании в течение 1 - 2 недель;

Существует возможность оформления компании в данной юрисдикции удаленно.

Порядок регистрации компании на Невисе:

- проверка на уникальность названия компании в регистре;

- подготовка всех необходимых документов, различных резолюций;

- оплата регистрационных пошлин и сборов;

- регистрация компании в реестре (от 1 до 5 дней);

- нотариальное заверение и апостилирование.

Перечень документов, требующихся для регистрации компании в данной юрисдикции:

- копия паспорта директоров и акционеров;

- справка из вашего банка о вашей финансовой платежеспособности;

- платежные документы о коммунальных платежах с указанием вашего места проживания и ФИО;

- рекомендация от делового партнера, юриста;

- заявка в установленной форме. Регистрацию компании можно оформить дистанционно.

В соответствии с законодательством данной юрисдикции любое лицо, которое раскроет информацию о компании без решения местного суда, подлежит лишению свободы на срок до 1 года и штрафу в размере 10 000 долларов США.

Доход от регистрации и продление регистрации составляет значительную часть государственного бюджета страны.

«Плюсы» юрисдикции:

- благоприятная бизнес-среда;

- нулевое налогообложение для нерезидентов (для местных компаний базовая ставка налога на прибыль 33%);

- гибкая политика правительства офшора по поддержанию бизнеса;

- надежная защита активов;

- паспорт за инвестиции;

- конфиденциальность информации (данная юрисдикция считается одной из лучших по защите информации компании);

- стоимость регистрации компании;

- при регистрации компании можно использовать английский язык;

- применения номинального сервиса;

- не требуется резидентный секретарь;

- возможна смена юрисдикции с сохранением названия компании;

- отсутствие требований к уплате минимального уставного капитала;

- допускается 100% иностранная собственность в бизнесе.

«Минусы» юрисдикции:

- дорогая недвижимость;

- дефицит квалифицированных специалистов;

- квалифицированному сотруднику придется платить больше, чем в Европе.

Мы работаем со многими зарубежными банками, знаем все критерии и требования относительно иностранных клиентов, помогаем им принимать правильные решения. Открытие расчетного счета за рубежом в иностранном банке требует тщательной подготовки финансовых и юридических документов. Однако эта процедура не так проста, как кажется на первый взгляд. Без знания нюансов открытия счета в иностранном банке, грамотно сформированного пакета документов, других важных вопросов открытие расчетного счета может стать для вас весьма затруднительным делом. Иностранные банки «отбирают» своих клиентов со всей строгостью проверки, а многие финансовые учреждения (и это не секрет!) и вовсе не готовы вести дела с иностранцами. Подбирая банк за рубежом для открытия расчетного счета, вы должны тщательным образом изучить всю доступную информацию о нем. (Это как с выбором жены: главное - не ошибиться).

Для этого вам следует изучить необходимые критерии:

- требования банка к открытию счета иностранным клиентом;

- размер минимального вклада;

- рейтинг надежности банка;

- возможность быстрого и удобного обслуживания счета и т.д.

При открытии расчётного счета   компании нужно будет собрать определенный пакет документов.

Вот примерный перечень необходимых документов:

- копии паспортов, заверенные нотариально;

- счета за коммунальные услуги с указанием места проживания;

- информация на директоров;

- информация на собственников;

- информация на лиц, которые имеют право подписи;

- рекомендация от банка, где вы имеете счет;

- личное резюме;

- документы компании должны быть апостилированны;

- свидетельство о регистрации компании;

- устав компании;

- реестр директоров и акционеров;

- сертификаты акций;

- информация о владельцах;

- документы о финансовом состоянии компании и т.д.

Внимание! Перечень подачи документов может немного меняться. Все зависит от политики конкретного банка, поэтому в каких-то случаях список подачи документов может быть больше или меньше указанного.

Часто банк требует личного присутствие клиента для открытия расчётного счета. Сроки для открытия расчетного счета зависят от страны и требований банка. Где-то на эту процедуру уходит всего один день, а где-то может потребоваться более месяца.

Наши специалисты с многолетним опытом работы в области международного права окажут вам квалифицированную помощь при регистрации компании, открытии расчётных счетов в иностранных банках с учетом всех ваших требований. В случае вашего обращения опытные эксперты обеспечат вам грамотное сопровождение и подготовку необходимого пакета документов для предоставления их в банк. Ждем ваших обращений!