Как открыть офшорный счет в Украине

Налоговые резиденты юрисдикции с 2021 года имеют право без разрешения властей республики Украины открывать счета в офшорных юрисдикциях. До недавнего времени для открытия счета за рубежом требовалось получать специальную лицензию. Открытие счета в офшорной юрисдикции предоставит гражданам и юридическим лицам Украины такие преимущества, как:

• приобретение недвижимости за границей;
• получение ВНЖ;
• получение гражданства;
• нулевое налогообложение;
• конфиденциальность;
• защита от рейдерских захватов;
• низкие расходы на IPO;
• отсутствие требований к отчетности;
• отсутствие валютного контроля;
• защита бизнеса от судебных исков;

Наши специалисты с многолетним опытом в области международного права окажут вам квалифицированную помощь при регистрации компании, открытии расчётных счетов в иностранных банках с учетом всех ваших требований. В случае вашего обращения опытные эксперты обеспечат вам грамотное сопровождение и подготовку необходимого пакета документов для предоставления их в банк. Ждем ваших обращений!

Открытие расчетного счета за рубежом в иностранном банке потребует от вас тщательной подготовки финансовых и юридических документов. Однако эта процедура не так проста, как кажется на первый взгляд. Без знания нюансов открытия счета в иностранном банке, грамотного формирования пакета документов, других важных особенностей открытия расчетного счета эта процедура может стать для вас не просто затруднительным делом, а настоящей головной болью.

Для того чтобы этого не случилось, вам следует изучить необходимые критерии:

• требования банка по открытию счета иностранным клиентам;
• размер минимального вклада;
• рейтинг надежности банка;
• возможность быстрого и удобного обслуживания счета и т.д.

При открытии расчётного счета компании нужно будет собрать определенный пакет документов.

Вот примерный перечень необходимых документов:

• копии паспортов, заверенных нотариально;
• счета за коммунальные услуги с указанием места проживания;
• информация на директоров;
• информация на собственников;
• информация на лиц, которые имеют право подписи;
• рекомендация от банка, где вы уже имеете счет;
• личное резюме;
• документы компании должны быть апостилированы;
• свидетельство о регистрации компании;
• устав компании;
• реестр директоров и акционеров;
• сертификаты акций;
• информация о владельцах;
• документы о финансовом состоянии компании и т.д.

Внимание! Перечень подачи документов может немного меняться. Все зависит от политики конкретного банка, поэтому в каких-то случаях список подачи документов может быть больше или меньше указанного.

Чтобы правильно организовать процесс, надо разбираться во всех тонкостях местного законодательства. В этом случае вы не совершите промахов при открытии счета, проведении операции по данному счету и законному осуществлению налогового планирования.

Для перевода денежные средства в размере более 10-ти тысяч евро на офшорные счета требуется разрешение национального банка юрисдикции.

Вкладчики и предприниматели, которые следят за экономической ситуацией в стране и трезво оценивают все риски, сумеют вовремя вывести свои сбережения и таким образом уберегут себя от банкротства. А кто «не мониторил» ситуацию и полагался лишь на русский «авось», тот может в один момент потерять очень много или сразу все. Если вы хотите заняться бизнесом за границей, самыми комфортными условиями для открытия своего дела являются европейские развитые страны, такие как Великобритания, Франция, Швейцария, Германия, а кроме того, Канада, Новая Зеландия, Австралия и США. Однако в них преобладает достаточно жёсткая конкуренция, и в этом случае очень важна ваша интересная бизнес-идея, которую вы намерены воплощать.

При выборе страны, где вы хотите заниматься бизнесом, вам следует отдать предпочтение той юрисдикции, в которой вы сможете спокойно вести свое дело. Вам следует проанализировать уровень преступности, оценивать, как она влияет на экономические отношения и каким образом осуществляется защита прав бизнеса. Также вам необходимо изучить налоговое законодательство в той стране, где вы планируете открыть свой бизнес. Вы должны изучить, как работает в этой юрисдикции налоговое законодательство и каково отношение контролирующих органов к уплате налогов. Например, в США оно является очень суровым.

При выборе страны нужно учитывать местный «колорит». Вы должны понять, сможете ли вы там жить, достаточно ли ваших знаний языка, культуры, понимания обычаев, менталитета, религии. Есть ли в этой стране ваши соотечественники, с которыми вы сможете общаться, или это для вас не имеет значения.  

Нужно изучить местный бизнес, определить, насколько он развит в этой стране, понять, чем в основном занимаются предприниматели. Проведите аналитику и выясните для себя, какое направление для вас может быть интересным и что вы как бизнесмен готовы предложить данному рынку.

Вы можете открыть счета в таких юрисдикциях как:

- Кипр

Кипр перестал быть офшором, но при этом не потерял своей привлекательности. За это время у него появились не только преимущества, но и новые обязательства. Фирмам, зарегистрированным на Кипре, стали больше доверять во всем мире, что свидетельствует о возросшем авторитете Кипра на международном рынке.

Открытие банковского счета на Кипре

Когда вы получите полный комплект документов о регистрации предприятия, вам необходимо открыть счет в банке. Какие нужно подготовить для этого бумаги и как их заполнять, вам объяснят в банке. Процесс немного затянут. С момента открытия счета и до того времени, когда вы в полном объёме начинаете пользоваться счетом предприятия, проходит примерно от 7 до 14 рабочих дней, и зависит это от выбранного вами банка.

-Гонконг

Открытие счета в банке Гонконга:

• открытие счета в банке Гонконга для иностранцев не всегда оказывается простым. Гарантии, что вы его откроете сразу, нет;
• часто требуется знание китайского, английского языков;
• вы должны подтвердить свою платежеспособность документально;
• если у вас есть деньги в других банках, возьмите выписку;
• необходимо перевести документы на китайский или английский языки, затем заверить документы апостилем.

«Плюсы» ведения бизнеса в Гонконге:

• устойчивая банковская система;
• очень развитая торговля: огромное количество различных торговых сделок совершается ежедневно, в том числе и на бирже. Если вы имеете статус офшора и у вас есть в Гонконге корреспондентский счет, вы всегда будете в лучшем положении по сравнению с предприятием, у которого такого счета нет;
• совершенная правовая система одна из лучших в мире; полная независимость Гонконгского суда от китайской юрисдикции;
• минимальные ограничения на различные виды деятельности для бизнеса;
• нет ограничений в инвестировании;
• очень хорошее месторасположение, что   дает хорошие возможности для ведения бизнеса, город стал экономическими воротами в Китай;
• открытая экономическая система;
• государственная поддержка бизнеса;
• риски при ведении бизнеса минимальные;
• для предпринимателей, которые не хотят, чтобы знали о факте владения ими предприятием в Гонконге, существует на законных основаниях так называемый механизм «номинальных администраций». Владелец предприятия может за небольшую плату нанять формального директора. Законодательство Гонконга разрешает такое оформление бизнеса. Но формальный директор не может совершать какие-либо действия без разрешения реального владельца. В этом случае собственник не будет указан в Реестре.                

-Великобритания

• для открытия счета в данной юрисдикции нужно стать резидентом Великобритании или ЕС.
  
  Вы должны быть готовы к тому, что вам могут отказать в открытии счета, если директор предприятия не является гражданином Великобритании. В этом случае вам, вероятно, придется нанимать директора, который является гражданином Великобритании. Если вам не подходит данное условие, выдвинутое этим финансовым учреждением, вы можете попробовать открыть счет в любом другом банке страны.  Но прежде вы должны получить более подробную информацию обо всех процедурах открытия счета в этом банке, а именно:

• требуется ли ваше личное присутствие;
• какие необходимы дополнительные сведения, документы, рекомендации, выписки и т.д.
  
  Чтобы потом вам «не прилетело» неожиданных сюрпризов, нужно заранее узнать, сколько вам придется платить за обслуживание в этом банке. Важным аспектом при открытии вашего предприятия в Великобритании является правильно выбранная правовая структура.

«Плюсы» ведения бизнеса в Великобритании:

• регистрация бизнеса быстрая и доступная;
• надежная правовая система;
• государственная поддержка бизнеса;
• ведение бухгалтерии возможно на различных интернет-сервисах;
• очень много различных инвестиционных программ;
• много налоговых льгот у начинающих инвесторов;
• имеется множество программ от юридических компаний по поддержке бизнеса;
• устойчивая банковская система, практически все крупные банки представлены в этой юрисдикции;
• удаленная регистрация предприятия;
• престижность данной юрисдикции;
• не устанавливается размер уставного капитала предприятия;
• предприятием можно управлять удаленно;
• владельцем предприятия может быть гражданин любого государства и не быть резидентом Великобритании;

-Невис

• -юрисдикция интересна для открытия офшорного банковского или корпоративного счета.

«Плюсы» юрисдикции:

• благоприятная бизнес-среда;
• нулевое налогообложение для нерезидентов (для местных компаний базовая ставка налога на прибыль 33%);
• гибкая политика правительства офшора по поддержанию бизнеса;
• надежная защита активов;
• паспорт за инвестиции;
• конфиденциальность информации (данная юрисдикция считается одной из лучших по защите информации компании);
• стоимость регистрации компании;
• при регистрации компании можно использовать английский язык;
• применение номинального сервиса;
• не требуется резидентный секретарь;
• возможна смена юрисдикции с сохранением названия компании;
• отсутствие требований к уплате минимального уставного капитала;
• допускается 100% иностранная собственность в бизнесе.

-Маврикий

• -открытие счета в юрисдикции занимает по времени от 3-х до 4-х недель.

«Плюсы» офшорной компании в юрисдикции:

• допускается удаленная регистрация компании;
• оплаченный уставной капитал от 1-го доллара США;
• требования к директорам минимальны: один директор, один акционер;
• отсутствует валютный контроль;
• надежная банковская система;
• в зонах экспортной переработки предоставляется льгота компании по освобождению от корпоративного налога на 10 лет;
• предусмотрены налоговые льготы для отдельных отраслей промышленности;
• юрисдикция имеет благоприятную деловую среду;
• Global Business Company (GBC) считаются налоговыми резидентами юрисдикции, платят налог по ставке 3%, освобождены от налога на входящие проценты и дивиденды, могут заключать контракты с местными клиентами.

Наша компания может подобрать для вас еще множество различных юрисдикций для открытия счета и организации бизнеса.

Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут правильно оформить все необходимые документы для подачи в банк. Мы подскажем, как устранить все признаки, по которым банк может посчитать вас неблагонадежным и нежелательным для себя клиентом. Мы разъясним некоторые нюансы о том, как не оказаться в черном списке, в соответствии с которым вам будет отказано в открытии банковского счета. Мы работаем быстро, профессионально, конфиденциально. Мы нацелены на результат! Ждем ваших обращений!

‍