Лучшие страны для получения лицензии криптовалютного бизнеса

Криптовалюта как на финансовый инструмент уже никого не удивляет, в связи с чем данный рынок постепенно получает распространение во всем мире.

Сегодня многие страны стремятся привлечь на свои территории криптобизнес и в связи с этим создают условия для его развития.

Поиск наиболее выгодной юрисдикции для криптобизнеса следует начинать с изучения страны и тщательной подготовки интересующего вас вопроса. Чтобы не потерять свои деньги, нужно хорошо изучить местное законодательство. Однако надо принять как должное, что, поскольку криптобизнес является сравнительно «молодой» частью предпринимательской деятельности, найти идеальную юрисдикцию для его ведения не представляется возможным. Как заметила руководитель практики интеллектуальной собственности компании Arzinger К.Олейник, «для отдельных задач по организации криптобизнеса благодаря хорошей репутации и понятных правил игры подойдет Гонконг, США, Сингапур, Швейцария, для других задач для организации криптобизнеса подойдут лучше БВО, Мальта, Каймановы острова и т.д.».  В связи с этим еще раз уточняем: единого идеального пространства для ведения криптобизнеса не существует. Все зависит от поставленных целей и решения конкретных задач. Предприниматели, желающие связать свой бизнес с криптолвалютой и стремящиеся зарегистрировать собственную криптобиржу, должны быть компетентными в   организационных вопросах данного процесса.

В последнее время из-за высокой популярности данного направления на рынке криптовалют развернулась очень большая конкуренция. Тем не менее для создания компании, которая способна заниматься криптовалютой, нужны профессиональные знания в юридических и финансовых областях.  Это вопросы, связанные с регистрацией компании для работы с криптовалютой, последовательность получения необходимой для работы компании лицензии, правила открытия счетов в зарубежных банках, возможность работать в различных приложениях, связанных с криптовалютой.

Операции с криптовалютой используются в различных схемах по финансированию противоправных действий и отмыванию капиталов. В связи с этим любая деятельность, связанная с криптовалютой, находится под пристальным вниманием со стороны компетентных органов в каждой из юрисдикций. Пока одни юрисдикции пытаются запретить криптовалюту, другие создают все условия для развития данной сферы экономики.

На сегодняшний день криптовалюта изменила мировой финансовый рынок. Однако не во всем мире законодательства стран разрешают осуществлять операции, связанные с криптовалютой. Какая страна лучшая для криптобизнеса, сказать сложно. Одни страны запрещают на своей территории криптовалюту и майнинг, ужесточают их регулирование, другие отменяют налогообложение прибыли с продажи криптовалюты, осуществляют поддержку блокчейн-стартапов, признают криптовалюту в качестве платежного средства, поддерживают развитие криптобизнеса как нового сектора экономики.  Для любого бизнеса в первую очередь требуется стабильность и неизменяемые в долгосрочной перспективе правила игры. Поэтому, если вы хотите спокойно заниматься криптобизнесом, то старайтесь выбирать устойчивые и сильные в экономическом смысле юрисдикции, так как развивающиеся страны с молодой законодательной системой будут «преподносить» вашему бизнесу постоянные «сюрпризы» в виде изменений в законодательстве, коррупции, обновляющимися налоговыми требованиями и т.д. Одним из наиболее перспективных направлений в работе с криптовалютной компанией является регистрация криптовалютной биржи. Данная деятельность позволяет покупать и продавать криптовалюту, а также обменивать разные виды криптовалют на традиционные мировые валюты. Подобные компании можно создать в таких юрисдикциях, как Гонконг, Россия, Сингапур, Япония, Австралия, Швеция, Португалия и т.д. В каждой юрисдикции есть свои особенности и свои требования к этим компаниям. Вот самые распространённые требования, которые предъявляют к криптобиржам в большинстве юрисдикций:

- проведение анализа рисков;

- ведение отчетности;

- ведение отчетности подозрительных транзакций;

- торговые услуги предоставляются только профессиональным инвесторам;

- в штате криптобирж должны быть квалифицированные сотрудники;

- криптобиржа должна иметь соответствующую структуру управления;

- криптобиржа обязана проверять активы перед тем, как выставить их на торги;

- криптобиржи обязаны проводить аудит и публиковать после проверки отчетность;

- криптобиржи обязаны раскрывать информацию о любых неправомерных операциях, а также доводить данную информацию до компетентных органов;

Деятельность криптобирж во многих юрисдикциях регулирует организация FATF. В данную организацию входит около сорока юрисдикций.

Давайте рассмотрим некоторые юрисдикции, где лучше всего получить лицензию для криптовалютного бизнеса (однако стоит заметить, что в данный список вошли далеко не все лояльные к криптобизнесу юрисдикции, так как количество данных юрисдикций с каждым годом постоянно растет):

- Гонконг:

В Гонконге очень быстро развивается сфера, связанная с криптовалютами. Криптовалюта используется как средство платежа в финансах, здравоохранении, логистике и т.д.   Здесь нет закона, определяющего статус криптовалюты или бизнеса с криптовалютами. Однако для работы криптобиржи в Гонконге требуется лицензия.  Гонконг привлекателен по многим позициям в бизнесе.  Во-первых, в нем сложилась простая и понятная организация ведения бизнеса. Во-вторых, это гибкая система налогообложения и прозрачная законодательная база. В связи с этими обстоятельствами при правильной организации работы вашего бизнеса вы сможете рассчитывать на успех.  На сегодняшний день рейтинг Гонконга по организации и ведению бизнеса выше, чем в США и Японии. По числу миллиардеров, проживающих в одном городе, Гонконг стал мировым лидером.  

Бизнес в Гонконге стремительно развивается, потому что для этого существуют объективные предпосылки и реальные условия. В Гонконге действуют единые требования к работе криптобирж, которые сначала должны получить лицензию от регулятора и уже затем предоставлять услуги только профессиональным инвесторам.

Как выглядит сегодня «портрет» профессионального инвестора? Профессиональным инвестором может считаться лицо с портфелем не менее 8 млн. гонконгских долларов. Деятельность криптобиржи в Гонконге регулирует организация FATF. В данную организацию входит около сорока юрисдикций. Для регистрации криптобиржи в Гонконге требуется лицензия в SFC (комиссия по ценным бумагам и фьючерсам), которая предоставляет возможность совершать операции с криптовалютой на бирже.

Кроме того, обязательному лицензированию подлежат такие виды деятельности криптобирж, как:

- различные обменные операции любых видов фиатных денег и виртуальных активов;

- контроль или владение фиатными деньгами и виртуальными активами.

- Россия:

С 1-го января 2021-го года в России регулируется продажа и покупка криптовалюты в России в соответствии с Федеральным законом № 259 «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ». Согласно этому закону, криптовалюта приравнивается к имуществу, а, следовательно, имеет схожий режим налогообложения. Также Федеральная служба по финансовому мониторингу России создала цифровой сервис под названием «Прозрачный блокчейн». С помощью данного сервиса Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ сможет отслеживать все сделки россиян с криптовалютой с целью мониторинга и выявления нарушений налогообложения РФ.

- США:

В США ситуация с криптобизнесом не везде одинаковая: все зависит от штата или города, в котором вы хотите начать свой криптобизнес. С 2020-го года банкам было разрешено осуществлять операции, связанные с криптовалютой. На сегодняшний день криптовалюту, которую можно оценить в традиционной валюте, в юрисдикции приравнивают к имуществу, а, следовательно, она имеет схожий режим налогообложения. Подходить к работе с криптовалютой нужно подготовленным, чтобы не попасть в какую-нибудь «историю», связанную с нарушением законодательства. Ведь не секрет, что операции с криптовалютой широко используются в различных схемах по финансированию противоправных действий и отмыванию капиталов. Если вы заинтересованы в развитии своего бизнеса с криптовалютой, сначала оцените реальные возможности данного направления и убедитесь, что ваш бизнес сможет занять достойную нишу в конкретной юрисдикции.

- Швеция:

Здесь разрешены платежи криптовалютой, некоторыми криптовалютами можно расплачиваться также, как и обычной фиатной валютой; законодательство страны довольно лояльно относится к криптокампаниям;

- Португалия: одна из самых интересных для организации криптобизнеса стран ЕС. В данной юрисдикции криптовалюту рассматривают как платежный инструмент договорного характера. В Португалии криптовалютой можно рассчитываться за товары и услуги, а также осуществлять инвестиции. В данной юрисдикции не регулируется деятельность криптокомпаний, майнинга, торговли криптовалютой.

Здесь отсутствуют сборы за торговлю криптовалютой;

- Сингапур:

в юрисдикции криптовалюту рассматривают как товар, а расчеты в криптовалюте бартерной торговлей. При расчете криптовалютой платят налог в размере 7%. Нет налога на прирост капитала с криптовалют; все криптокомпании и криптобиржи должны получить лицензию денежного кредитного управления Сингапура.

- Япония:

является одной из передовых стран в крипторегулировании. В данной юрисдикции криптовалюта считается имуществом. Криптовалюта может использоваться как платежное средство или в качестве инвестиций. Налоговые ставки по криптобизнесу зависят от получаемого дохода и составляют от 15% до 55%. В юрисдикции осуществляют деятельность большое количество криптокомпаний и бирж.

Многие юрисдикции разрешили свободное хождение криптовалюты, торговлю криптовалютой, майнинг, регистрацию криптокомпаний и криптобирж. Крипторегулирование с каждым годом в мире становится все более дружелюбным и либеральным.

Вот самые распространённые требования, которые предъявляют к криптобиржам в юрисдикциях:

- проведение анализа рисков;

- ведение отчетности;

- ведение отчетности подозрительных транзакций; торговые услуги предоставляются только профессиональным инвесторам;

- в штате криптобирж должны быть квалифицированные сотрудники;

- криптобиржа должна иметь соответствующую структуру управления;

- криптобиржа обязана проверять активы перед тем, как выставить их на торги;

- криптобиржи обязаны проводить аудит и публиковать после проверки отчетность;

- криптобиржи обязаны раскрывать информацию о любых неправомерных операциях, а также доводить данную информацию до компетентных органов;

Деятельность криптобирж во многих юрисдикциях регулирует организация FATF. В данную организацию входит около сорока юрисдикций.

Чтобы компания полноценно функционировала в выборной вами юрисдикции, вам необходимо:

- выбрать юрисдикцию, где вы хотели бы начать свой криптобизнес;

- изучить всю законодательную базу данной юрисдикции, касающейся вопросов криптобизнеса;

- зарегистрировать требуемые документы для ведения данной деятельности;

- нанять квалифицированных сотрудников;

- приобрести технику для программного обеспечения;

- открыть расчетный счет компании;

С учетом вышеперечисленных аргументов рекомендуем: прежде чем пуститься в это довольно увлекательное «путешествие» под названием криптобизнес, проконсультируйтесь со знающими специалистами в этой области предпринимательской деятельности.

Внимание!  Чтобы правильно организовать свой бизнес с криптовалютой на территории выбранной вами юрисдикции, вам потребуется изучить законодательную базу и особенности налогообложения этой страны.  Наши специалисты с многолетним опытом работы на международном рынке готовы оказать вам необходимую консультативную поддержку по вопросам международного права, налогообложения, получения криптолицензий, а также открытия счета и регистрации компании. Мы готовы помочь вам в решении ваших вопросов. Связаться с нами можно по любому из указанных на сайте телефонов или через электронную почту.  Ждем ваших обращений!