На что вы можете рассчитывать, получив сопровождение по открытию счетов в платежных системах и иностранных банках

Чтобы обеспечить выход бизнеса на международную арену или защитить свои активы, рекомендуем подумать об открытии счетов в иностранных банках. Данная процедура доступна не только для компаний, но и для физических лиц. Чтобы рассмотрение заявки прошло успешно, потенциальный клиент должен изучить законодательные и налоговые особенности выбранной юрисдикции, а также требования иностранных банков. Мы подготовили данный материал для того, чтобы вы смогли понять, какую роль играют эксперты в подборе и открытии счетов в иностранных банках и платежных системах.

Использование счетов в иностранных банках

В связи с развитием fintech системы предприниматели, частные лица, фрилансеры и частные компании имеют возможность для открытия счета как в привычных банках, так и в иных платежных системах. При выборе банка или иной зарубежной платежной системы клиент должен ориентироваться на конечную цель использования банковского счета.

С какой целью открываются банковские счета за границей:

• хранение денег;
• минимизация инфляционных и валютных рисков;
• упрощение системы бизнес-расчетов;
• уменьшение расходов по налогообложению;
• увеличение гарантированной суммы возмещения по вкладам в случае банкротства банка;
• защита активов;
• получение гонорара от заказчиков из Европы и США;
• повышение конфиденциальности банковской тайны;
• покупка ценных бумаг, золота;
• инвестирование;
• переезд на ПМЖ за границу;
• покупка недвижимости за рубежом;
• получение второго паспорта; гражданства;
• регистрация/редомициляция бизнеса.

Внимание! Если грамотно подходить к выбору страны, банка (необанка, платежной системы) и расчетного счета, то компания или частное лицо не будет испытывать проблем с настройкой платежей. Кроме того, пользуясь услугами профессиональных экспертов, вы существенно снижаете риски внезапных блокировок банковских счетов. В связи с этим советуем обращаться за консультацией в компанию, специализирующуюся по вопросам регистрации бизнеса и открытия зарубежных счетов. Мы работаем быстро, профессионально, конфиденциально. Ждем ваших обращений!

Использовать счет в платежных системах можно для того, чтобы:

• осуществлять личные/корпоративные транзакции;
• быстро отправлять/принимать валютные переводы;
• производить оплату услуг, товаров, сырья;
• подключать услуги эквайринга;
• осуществлять конвертацию валют;
• проводить операции на форекс рынке;
• выполнять операции, связанные с криптовалютой;
• осуществлять быстрые платежи SEPA, SWIFT, CHAPS, FPS;
• подключать услуги массовых платежей.

В зарубежных платежных системах или в европейских банках счета являются важными финансовыми инструментами, которые обеспечивают рост корпоративной прибыли, структуризацию и безопасность.

Какие преимущества существуют при открытии счетов в европейских (иностранных) банках и платежных системах:

• выполнение банковских транзакций осуществляется дистанционно;
• возможность доступа к 30+ востребованным валютам;
• высокая степень конфиденциальности;
• использование безопасных и быстрых расчетов;
• удаленное открытие личного, корпоративного, инвестиционного, сберегательного, брокерских счетов;
• возможность использования офшорных / европейских банковских карт в корпоративных целях;
• сотрудничество с клиентами из high-risk;
• разрешение на открытие личного счета IBAN;
• получение доступа к платежам в зоне SEPA;
• возможность открытия мерчант-счета;
• возможность подключения эквайринга;
• возможность регистрации зарплатного проекта;
• доступ к счетам;
• использование функционального интернет-банкинга;
• получение русскоговорящей клиентской поддержки;
• повышение доверия и престижа.

Внимание! Процесс открытия счета займет не более 7-ми банковских дней, поскольку в платежных системах существуют достаточно лояльные требования комплаенс процедур.

Открытие счета за рубежом повышает уровень стабильности, а кроме того, является обязательным финансовым инструментов для компаний, которые занимаются внешнеэкономической деятельностью.

Что следует знать при открытии расчетного счета:

В период выбора юрисдикции, платежной системы, банка и банковского счета следует обращать внимание на ряд важных особенностей.  Если не брать во внимание необходимые рекомендации и игнорировать критерии отбора, то в большинстве случаев частное лицо или компания, скорее всего, получат отказ при открытии счета. Возможно, что счет впоследствии банк заблокирует. В связи с этим уточняем, на какие особенности в период поиска банковского учреждения следует обращать внимание.

# 1 критерий: правильно выбрать юрисдикцию, банк/платежную систему

Как известно, система обслуживания и режим работы банковских счетов имеют множество сходств. Однако в зависимости от выбранной юрисдикции отличается процесс их открытия. Например, при открытии счета в Гонконге или Сингапуре чаще всего используют возможности ведения бизнеса на территории Азии.

Для накопления и приумножения капиталов чаще всего используют банковские счета в Люксембурге, Швейцарии, Македонии. Компании и предприниматели, которые связывают свою деятельность с торговлей, с импортом/экспортом, с производством и логистикой чаще всего при открытии счета отдают предпочтение Великобритании и Литве. Бизнес high risk выбирает счета на Невисе или в Доминике.

Внимание! При открытии банковского счета за рубежом учитывается гражданство потенциального клиента, его уровень риска, целесообразность использования счета, характер, выбор валюты и предполагаемый объем будущих транзакций.

Кроме того, при выборе юрисдикции, платежной системы и иностранного банка следует изучить законодательные и налоговые требования, условия по обслуживанию счета, особенности тарифной политики и доступного функционала.

# 2 критерий: подготовить комплект документов

Пакет основных документов при открытии личного счета состоит из:

• заграничного паспорта;
• документа, подтверждающего место жительства и легальность происхождения денег. Для юридического лица, кроме документа на конечного бенефициара, идентифицирующего личность, нужны будут еще и уставные документы.

Список обязательных документов при открытии счета очень большой. Сегодняшнее ужесточение процедур и политик, которые в основном ориентированы на борьбу по уклонению от уплаты налогов и финансирования терроризма, существенно повышают требования к потенциальным клиентам по вопросам открытия счета.

В связи с этим нужно быть готовым к тому, что комплаенс управление зарубежных банков и платежных систем будут запрашивать от клиента дополнительные документы с целью более детальной проверки личности потенциального клиента, особенностей бизнеса, характера транзакций, а также природы происхождения капитала.

# 3 критерий: функционал и режим работы счета

Решения поставленных задач, которых вы ожидаете от использования финансового инструмента, напрямую зависят от режима работы иностранного банковского счета. Однако при неправильном применении счета вы можете привлечь внимание комплаенс-департамента. Если же при использовании счета были выявлены подозрительные транзакции, это неизбежно приведет к блокировке или закрытию счета.

Корректное выполнение транзакций или валютных платежей возможно при грамотном использовании функционала расчетного / корпоративного счета. Тем не менее для того, чтобы режим работы вашего счета совпадал с предполагаемыми ожиданиями, мы рекомендуем выбирать услугу экспертного сопровождения по открытию банковского счета за рубежом.

Преимущества экспертного сопровождения банковских процессов для клиентов-нерезидентов

Чтобы иностранный банковский счет приносил владельцу ощутимую пользу, важен грамотный подбор и анализ профиля клиента. Достичь такого результата можно только с привлечением опытного эксперта. В работе квалифицированного эксперта присутствуют такие направления, которые значительно повышают шансы на положительное решение вопроса по открытию банковского счета.

Эксперт до момента сотрудничества с банковским учреждением должен:

• проанализировать финансовую, правовую и налоговую ситуацию клиента;
• изучить корпоративную структуру предприятия;
• подобрать юрисдикцию, иностранного, европейского или офшорного банка / платежной системы;
• изучить финансовую отчетность, сравнить даты и счета по сделкам, сверить с датами валютирования платежных документов;
• согласовать окончательный список документов, которые необходимы для открытия счета;
• представить от имени клиента интересы в банке;
• проконсультировать клиента к прохождению   видеоинтервью;
• помочь зарегистрировать компанию в выбранной юрисдикции;
• проверить финансовую отчетность;
• выполнить перевод документов в случае необходимости;
• поставить в известность клиента о положении дел.

Внимание! Эксперт должен не только помогать в сопровождении банковских, юридических и налоговых процессах, но еще и проводить грамотную диверсификацию. Для «подстраховки» мы рекомендуем открывать запасные счета в иностранных банках.

Порядок цифр по оплате услуг комплексного юридического сопровождения процессов по открытию личных/корпоративных иностранных банковских счетов зависит от выбранных клиентом категории опций, услуг, а также от конкретной юрисдикции. Цена определяется в индивидуальном порядке после прохождения собеседования с экспертом.

Вы должны быть готовы к тому, что открытие банковских счетов за пределами страны гражданства/ведения бизнеса потребует от вас много сил, знаний и времени. Очень часто этот процесс оказывается настолько трудоемким и энергозатратным, что даже проще бывает зарегистрировать компанию «с нуля».

Мы накопили достаточный опыт, выстроили прочные банковские отношения с традиционными финансовыми учреждениями, а также платежными системами и необанками по всему миру, что позволяет оказывать квалифицированную помощь нашим клиентам.

Если вы нуждаетесь в более полной информации о доступных банковских вариантах, запишитесь на консультацию к нашим специалистам. Также вы можете воспользоваться услугой по сопровождению открытия счетов в иностранных банках и платежных системах, предварительно связавшись с нашими экспертами. Ждем ваших обращений!