Комплаенс-контроль следует внедрять независимо от размера бизнеса, ведь соблюдать законы и вести контроль коррупции должны все компании. Главный фактор развития комплаенс-контроль инструмента – это госрегулирование. Когда каждую сделку могут проверить с точки зрения комплаенс-контроля, это стимулирует, ведь никому не хочется рисковать репутацией или деньгами.

Комплаенс-контроль в коммерческих организациях сопряжен со следующими рисками:

• Запрет на проведение операций по счетам;
• Назначение выездных проверок;
• Административные штрафы;
• Санкции в отношении должностных лиц;
• Приостановление деятельности;
• Отмена лицензии;
• Признание недействительности экономических операций;
• Ущерб бизнес-репутации, что ведет к потере инвестиционной привлекательность.

Результатами эффективной работы корпоративной комплаенс-системы в компаниях является:

• отлаженная система обнаружения и предотвращения явлений мошенничества, коррупции и другого рода угроз бизнесу;
• предотвращение и минимизация финансовых потерь, банкротства и санкций применительно к компаниям со стороны российских и зарубежных регуляторов;
• заблаговременный мониторинг, распознавание и предупреждение рисков несоблюдения требований регуляторов;
• повышение эффективности деятельности компаний и увеличение их конкурентоспособности и стоимости;
• сохранение и развитие деловой репутации компаний.

Что такое Due Diligence

«Due diligence»  на русский язык переводится словосочетанием «должная осмотрительность».

Термин «Due diligence» используется для обозначения проводимых  мер по обеспечению соблюдения нормативных правовых актов, исключению вовлечения  в противоправную деятельность, в том числе в деятельность, связанную с  легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем (AML), финансированием терроризма и т.д.

Любая бизнес-ситуация, связанная с необходимостью выявления и оценки всех существующих рисков, требует проведения Due diligence:

• продажа/покупка бизнеса, недвижимости или акций;
• проведение сделок слияния/поглощения;
• создание совместных с нерезидентным бизнесом предприятий;
• подготовка к IPO – выходу на международный финансовый рынок и т.п.;
• открытиебанковскихсчетов.

Подход, основанный на оценке риска

Подход, основанный на оценке риска, может быть использован для того, чтобы оценить клиентов в отношении предполагаемых рисков отмывания денег и финансирования террористической деятельности.

Это процесс, который позволяет:

• Идентифицировать и определить потенциально высокие риски в отношении отмывания денег и финансирования терроризма;
• Систематизировать риски, и, таким образом, не пропустить области высокого риска;
• Разработать стратегии для снижения этих рисков.

Подход, основанный на оценке риска

Регуляторные

Риск возникает вследствие несоблюдения организацией законов и директив по проведению процедур KYC & Due Diligence. Обычно это приводит к санкциям со стороны контролирующих органов и заканчивается изъятием лицензии, что является последней санкцией.

Бизнес-риски

Риски бизнеса, которым подвергается компания в процессе деятельности (отмывание денег и финансирование терроризма).

Подход, основанный на оценке риска позволяет

• Ввести в действие порядок и процедуры, которые предусмотрены законом и нормативными актами.
• Планировать и принимать меры для того, чтобы соответствовать требованиям закона и нормативным актам.
• Точно исполнять процедуры, как требуется законом и нормативными актами.
• Осуществлять рекомендации контролирующих органов в рамках общей практики или как часть определенного аудита.

Как правило, по физическим лицам запрашиваются следующие документы как часть обычной процедуры KYC & Due Diligence:

• документ, удостоверяющий личность клиента;
• подтверждение адреса проживания клиента.

Процедуры KYC и Due Diligence важны для каждой уважающей себя организации. Реализация KYC и Due Diligence процедур приводит к лучшим результатам.

Сингапур входит в число стран, чьи предпринятые меры эффективны в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и прочими финансовыми преступлениями. Сингапур стремится создать прозрачную и надежную финансовую систему, поскольку является важным международным деловым центром. Сингапур является активным членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Политика Сингапура в отношении противодействия отмыванию денежных средств была разработана в соответствии с мировыми стандартами AML. Кроме того, Сингапур является одним из членов-учредителей Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег.

Выявление и снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма

Организации должны быть осведомлены об отмывании денег и преступлениях, связанных с финансированием терроризма. Руководители организаций должны понимать риски, связанные с финансовыми преступлениями, и принимать меры для организации эффективной деятельности, направленной на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Компаниям необходимо нанимать сотрудников, которые будет заниматься данными вопросами, или же привлекать специалистов, которые могут обеспечить качественное соблюдение политик и процедур AML.

Eltoma Corporate Services стремится находить лучшие решения для своих клиентов. За последние годы наша клиентская база существенно выросла, однако мы стараемся сохранять  наши ключевые ценности – профессионализм,  выгодная ценовая политика и индивидуальный подход. Обратитесь к нам, и мы с радостью поможем в решении вопросов, связанных с комплаенсом в Сингапуре