Проверки соответствия на уровне органов финансового управления Великобритании

В последнее время международное сообщество начало предпринимать усиленные меры, направленные на борьбу с международным терроризмом и отмыванием денег. В этой связи принимаютсяи широко распространяются различные нормативные документы, которые обязывают административные и финансовые институты проводить комплексное изучение деловых структур – комплаенс-проверки.

Процедурами, направленными на проверку и изучение деятельности клиента являются KYC (процедура «знай своего клиента) и  Due Diligence (процедура «должной остмотрительности»).

Следующие юридические лица обязаны предоставлять KYC:

• кредитные учреждения;
• финансовые институты;
• следующие физические или юридические лица, действующие при осуществлении своей профессиональной деятельности:
• аудиторы, бухгалтеры и налоговые консультанты;
• нотариусы и другие независимые юристы;
• трастовые компании или поставщики корпоративных услуг для компании;
• агенты по недвижимости;
• другие лица, торгующие товарами, в той степени, в которой платежи производятся или получаются наличными в размере 10 000 евро или более, независимо от того, осуществляется ли сделка в ходе одной операции или нескольких операций, которые, как представляется, связаны между собой;
• провайдеры азартных услуг.

Классификация клиентов основана на:

• Истории клиента;
• Тип и характер деятельности компании;
• Юрисдикция;
• Финансовая информация и услуги, предоставляемые компанией;
• Уровень и характер деловых операций;
• Источник и место назначения исходящих и входящих средств.

10 января 2020 года в Великобритании вступили в силу Положения (поправки) 2019 года о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («Положения 2019 года» – “2019 Regulations”), которые вводят в действие пятую Директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег («MLD5») и вносят поправки в четвертую Директиву о борьбе с отмыванием денег.  Действие Положений 2019 года распространяется на деятельность всех физическим и юридических лиц, которые предоставляют услуги, связанные с трастами, бухгалтерские, корпоративные услуги или сопутствующие услуги, такие как налоговые консультации, проведение аудита или процедур бонкротства.

Eltoma Corporate Services могут провести тщательную оценку текущих положений о соответствии требований действующего законодательства вашей компанией в Великобритании, чтобы определить, в каких областях вашей компании может потребоваться устранение нарушений для обеспечения соответствия. Вам будет представлен всеобъемлющий доклад о результатах, а также план действий.

Предварительное приобретение юридической экспертизы и новая лицензионная заявка

В современном мире ведение бизнеса всегда сопряжено с вопросами соответствия мер, предпринимаемых для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроиризма. Допустим, вы приняли решение о расширении бизнеса и открытии дочерней компании. Открытие дочерней компании – это большой шаг для любого бизнеса, и его статус может быть в центре внимания Инспекции по контролю за деятельностью финансовых организаций, которые могут повлиять на хорошую репутацию вашей холдинговой компании. ECS может помочь, проведя предварительную комплаенс-проверку, а также поможет в получении необходимых разрешений в новой юрисдикции.

Подготовка требований к защите данных и руководств по процедурам

Мы можем помочь в создании руководств по обеспечению соответствия и руководств по процедурам для защиты данных, которые настроены с учетом ваших конкретных потребностей и особенностей законодательства Великобритании. Мы также предоставляем программы подготовки и повышения компетентности, программы мониторинга соответствия, шаблоны писем для клиентов, раскрываемая документация, деловые соглашения и многие другие виды документации, которые вам понадобятся, в виде картирования рисков и услуг по управлению рисками.

Новые обращения на подтверждение полномочий от Инспекции по контролю за деятельностью финансовых организаций

На протяжении длительного времени мы можем помогать Вам в подаче заявок на подтверждение полномочий по проекту, руководя проектом по Вашим обращениям. Мы гарантируем, что составленные нами обращения являются полными и точными, что сводит к минимуму задержки с началом торговой деятельности после предоставления разрешения от Инспекции по контролю за деятельностью финансовых организаций.

Содействие по составлению отчетности по возвращению розничной посреднической деятельности

Мы можем оказать содействие фирмам  по завершению нормативных отчетов, сбору соответствующих данных и обеспечению своевременное и четкое отправление деклараций.

Меры по надлежащей проверке клиентов, видных политических деятелей и урегулирование конфликтов интересов

Мы можем оказать Вам помощь в выявлении разрешении любых проблемы, которые могут потребовать решения путем создания плана действий и использования программ мониторинга.

Непрерывное содействие по вопросам соблюдения должной осмотрительности

Eltoma предоставляет услуги по непрерывному содействию по вопросам соблюдения проверок дью-дилидженс (должной осмотрительности) посредством любого удобного способа связи, например по скайпу, электронной почте или телефону.

Обратившись к нам, вы избавите себя от забот, связанных с вопросами комплаенса, и будете уверены, что деятельность вашей компании ведется строго в соответствии с законодательством Великобритании, направленном на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML & CFT).