СМИ раскрыли данные о счетах нарушителей закона, которые были открыты в банке Credit Suissе

Возникший в октябре 2021-го года скандал, связанный с утечкой информации из офшоров, периодически напоминает о себе новыми подробностями. Международный консорциум журналистских расследований опубликовал примерно около 12 млн. документов об офшорных счетах мировых лидеров и знаменитых людей. Данное досье на известных лиц со всего мира получило название «Досье Пандоры». Доклад Pandora Papers был опубликован во многих печатных изданиях и произвел беспрецедентный резонанс среди мировой общественности. В последнее время эта информация стала одной из самых обсуждаемых масштабных утечек офшорных данных по всему миру. Не успели как следует утихнуть эти резонансные новости, как прогремел новый, не менее громкий скандал.

20 февраля 2022-го года СМИ раскрыли данные о счетах более, чем 18-ти тысяч нарушителей закона. Произошедшая в банке Credit Suissе утечка информации получила свое название «секреты Credit Suissе». Резонансная новость явилась для многих держателей активов в этом банке в буквальном смысле ошеломляющей информацией. Это тем более кажется невероятным, потому что, как известно, Швейцария всегда была первой страной, декларировавшей надежность банковских вкладов в своих финансовых учреждениях. Принятый в этой стране еще в 1934-ом году «Закон о банках» «обещал» сажать в тюрьму каждого, кто оказывался причастным к раскрытию конфиденциальной информации и нарушению тайны банковских вкладов. Однако, как известно, все течет и все изменяется… Нет ничего незыблемого, а постоянно лишь время в своем вечном движении вперед. Давайте разбираться в том, что произошло на самом деле в швейцарском банке Credit Suissе.

Банк Credit Suissе является одним из крупнейших швейцарских банков, имеющим по значимости статус второго банка в стране. Основан он был еще в 1856-ом году и имел штаб-квартиру в Цюрихе. Банк Credit Suissе был признан, по версии журналов «PWM» и «The Banker», «Лучшим частным банком России» и «Лучшим частным банком для предпринимателей». Он входит в число мировых лидеров и системно значимых банков.  

Однако, по мнению «New York Times», бенефициарами данных счетов в этом банке являются лица, в отношении которых введены санкции, а также те лица, которые связаны с различными уголовными преступлениями. Однако официальные представители данного финансового учреждения «открещиваются» от подобного рода обвинений. Руководители данного банка утверждают, что счета многих «узнаваемых» лиц были открыты еще в ту пору, когда законодательство, касающееся открытия счетов, кардинально отличалось от сегодняшнего. В «утечку» попали счета, открытые в швейцарском банке Credit Suissе с 1940-го по 2010-ый год. По факту законодательства того времени, нарушения, связанные с правилами открытия счетов, отсутствуют. А это означает, что закон не был нарушен. Конечно, если оценивать ситуацию с точки зрения законодательных норм сегодняшнего дня, все случившееся выглядит беспрецедентно. Но закон есть закон. И к закону нравственную составляющую «не пришьешь». А раз так, то и получается по схеме: если какие-то действия не запрещены, значит, они разрешены.

На вопросы журналистов о тех персонах, в отношении которых произошла утечка информации, руководители банка отвечать не захотели и просто оставили без комментариев все произошедшее. По словам руководителей банка, около 90% счетов, о которых говорится в данном расследовании, закрыто. Руководители банка утверждают, что в политике финансового учреждения соблюдаются строгие правила, касающиеся вопросов отмывания денег и других противоправных действий. Обнаружив у своих клиентов подобного рода нарушения или «шлейф» от противоправных (незаконных) действий, банк незамедлительно принимает к таким клиентам финансовые санкции.  

СМИ утверждают, что на счетах данных лиц скопились огромные суммы, исчисляемые примерно в 100 млрд. долларов США и выше. Данная утечка, именуемая теперь в прессе как «секреты Credit Suissе», может подтолкнуть к принятию более строгих мер контроля за банковской сферой в данной юрисдикции.

В списках владельцев счетов указываются лица, замеченные в коррупции и других преступлениях. Кроме того, названы персоны, разыскиваемые Интерполом по запросам компетентных органов различных юрисдикций. Среди них озвучены такие имена:

• сербский бизнесмен Родолюб Радулович, обвиняемый в США в мошенничестве;
• шведский гражданин Стефан Седерхольм, осужденный за торговлю людьми;
• политически значимые лица из Казахстана, а также членов их семей, в том числе семья Назарбаева, Такаева,  на личных счетах которого лежат просто астрономические суммы (речь идет о миллиардах долларов!);
• украинский бизнесмен Валерий Хорошковский, на счетах которого лежит более 1 млрд. швейцарских франков;
• сыновья президента Египта - Хосе Мубарака;
• руководитель внешней разведкой Йемена, которому предъявлены обвинения в пытках;
• ряд чиновников из Венесуэлы, обвиняемые в коррупции;
• зять первого президента Узбекистана Гулрух Тилляев.

Удивительно, но политически значимых лиц из России в данном досье пока не обнаружено. Правда, определяющее слово здесь «пока». Однако нам как-то с трудом верится, что наши олигархи отказались от своих скелетов в шкафах. Может, просто до их «шкафов» и до их «скелетов» пока не добрались... Так или иначе, но на сегодняшний день Россия в этом списке не прогремела. И на том спасибо.

С приходом в банковскую сферу цифровизации стало очевидно, что постепенно уходят в прошлое такие понятия, как банковская и коммерческая тайна.  Как известно, «тайное» может в один момент стать не только явным, но и послужить поводом для пристального внимания со стороны налоговых служб и судебных органов.

Конечно, любой «сигнал» для расследования должен пройти свой путь объективных и независимых разбирательств. Быстрые, субъективные и избирательные решения в данном случае недопустимы.  В связи с этим при изучении данного документа мы не должны торопиться с выводами.

В настоящее время налоговые органы Великобритании, США, ЕС изучают документы, опубликованные в этом досье, и пытаются дать анализ случившемуся. Без сомнения, в первую очередь опубликованные документы резонансно влияют на репутацию чиновников и политиков.  Кроме того, растут риски потери имущества. После опубликования материалов досье стали очевидны масштабы вывода денежных средств из страны многими влиятельными лицами. Масштаб коррупции и преступлений удручающий. И, если в результате расследования информация о наличии собственности и финансов подтвердится, в отношении указанных лиц будут возможны налоговые доначисления, административные санкции и уголовные дела.

В любом случае нас не покидает ощущение, что, как и в случае с «Досье Пандоры», за данным разоблачением стоят не журналисты, а спецслужбы определенных государств. И они, естественно, преследуют те цели, которые выгодны их структурам. Подводя итог сказанному, добавим: «прилетит» тем, от кого власти юрисдикций захотят избавиться или попросту «слить».

Как это примерно происходит, мы знаем. Информация из досье будет активно использоваться в политической борьбе с неугодными политиками, появившийся в СМИ компромат спровоцирует «поток» новых обвинений в адрес выбранных для этой «бойни» лиц. Мы такое наблюдали не раз. В связи с этим хотим добавить следующее: выбирайте правильную юрисдикцию и надежный банк. На сегодня это самый правильный рецепт от подобных информационных «сливов».

Конечно, найти надежную юрисдикцию или банк, которому вы доверяете, непросто. Но если вам помогают профессионалы, знающие все нюансы в решении этого вопроса, а кроме того, владеющие законодательной базой юрисдикции и умеющие обойти все «подводные камни», которые неизбежно «подстерегают» человека, не знакомого со всеми тонкостями местного законодательства, то со всеми сложностями можно успешно справиться. Решить ваш вопрос положительно для профессионалов не составит большого труда. Тем не менее с каждым годом становится все сложнее найти юрисдикцию, в которой реестр бенефициаров является закрытым. Но они по-прежнему есть и, скорее всего, в ближайшее время никуда не денутся.И даже в этом случае в мире, где правят цифровые технологии, утечки информации, даже «закрытой», к сожалению, случаются. От данной ситуации, как вы понимаете, на 100% не застрахован никто. Главное условие собственной безопасности и относительно спокойного сна заключается в том, чтобы денежные средства были чистыми. В этом случае никакие утечки вам не страшны.

Однако после частичной утраты доверия у определенного круга лиц к крупнейшему банку Швейцарии акции этого финансового учреждения теряют в цене. Руководство банка Credit Suissе считает, что определенные структуры стараются сознательно дискредитировать данное учреждение. При этом не стоит забывать, что в Швейцарии действует строгий закон, охраняющий банковскую тайну. В связи с этим журналистам, которые виноваты в разглашении данной информации, тоже может «прилететь». Против них возможно применение определенных санкций со стороны швейцарских компетентных органов. Конечно, если будет установлен источник утечки информации. Однако на сегодняшний день известно, что документы в СМИ переданы анонимно. Это и понятно: опасаясь разбирательств и преследований со стороны компетентных органов юрисдикции, швейцарские СМИ не стали печатать данные материалы.

В заключение хотелось бы добавить следующее: любая информационная утечка из финансового учреждения - это хорошо спланированная атака с целью подрыва доверия к конкретному банку, а также стремление нарушить принцип банковской тайны, являющейся до недавнего времени незыблемой составляющей всей банковской системы Швейцарии.

Специалисты нашей компании с многолетним опытом работы в международном праве окажут помощь в регистрации компаний, открытии расчётных счетов в иностранных банках с учетом ваших требований. Наши эксперты грамотно подготовят пакет документов и предоставят их в выбранный вами банк.

Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить для подачи все необходимые документы, подскажем, как устранить все признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список. Ждем ваших обращений!