Ужесточение процедуры AML у британских провайдеров финансовых услуг

Как известно, в современном мире применение санкций стало вполне обычным и даже будничным явлением. Санкции можно назвать своеобразным экономическим оружием, а также «вполне работающим способом» для разрешения политических конфликтов и иных противоречий. Бизнес, который ранее был нацелен на получение доходов, в условиях санкций «думает», как удержаться «на плаву» и минимизировать свои расходы.

На сегодняшний день мир претерпевает серьезные геополитические, экономические, финансовые изменения. Коснулись они и Великобритании. Так, например, в данной юрисдикции с февраля 2022 года существенно увеличился объём отмывания денег в связи с введёнными санкциями против России. Согласно социологическому опросу, около 70% бухгалтеров и юристов Великобритании уверены в дальнейшей «перспективе» такого роста и связывают эту тенденцию, прежде всего, с неустойчивой экономической ситуацией в мире. Кроме того, выяснилось, что из опрошенных более 200-х бухгалтеров и юристов указали на прямую связь этих явлений с событиями на Украине.  

Не секрет, что еще в 2018 году Великобритания объявила войну олигархам, которые нашли тихую гавань на берегах туманного Альбиона. Законодательно это решение было подкреплено принятием закона «Unexplained Wealth Orders».  

Согласно этому закону:

- суд имеет право наложить арест на активы от 50 тысяч фунтов стерлингов;

- владелец не в состоянии доказать законность приобретения этих средств;

- ответчик является политически значимым лицом;

- ответчик подозревается в тяжких преступлениях или связан с лицами, совершившими уголовные преступления.

Согласно решению суда, в течение недели от указанного срока требуется предоставить доказательства на происхождение средств, на которые приобретено то или иное имущество. Если ответчик в указанный срок не сможет аргументировать происхождение денежных средств, он подвергнется штрафу, на его имущество будет наложен арест или оно подлежит конфискации.

Это называется борьба с «грязными» деньгами. Закон же получил еще одно название «Мак Мафия» и был направлен преимущественно против выходцев из бывшего СНГ. Но самое интересное заключается в том, что Ордер выносится без предварительного «уведомления», то есть тайно. Лицу, которое получило этот «волчий билет», нужно в очень короткий срок ответить на широкий перечень вопросов и предоставить требуемые от него документы, о которых говорилось ранее.

В случае невозможности предоставления в установленный срок необходимых документов по Ордеру, имущество считается приобретенным незаконным путем.

В случае предоставления фальшивых документов или ложной информации, подобные действия будут квалифицироваться как уголовное преступление.

Ордер может быть вынесен в отношении любого имущества без срока давности, при этом не имеет значения, когда именно оно приобретено.

Ордер имеет обязательную силу, и в случае его получения ситуация может развиваться только по двум сценариям: либо требование Ордера выполняется (предоставляются все требуемые документы и даются внятные ответы на предлагаемые вопросы о происхождении имущества), либо требование Ордера не выполняется полностью (документы не предоставляются или предоставляются частично), и тогда считается, что имущество нажито преступным путем.

Для того чтобы избежать подобных ситуаций, мы рекомендуем:

- пересмотреть все свои активы;

- оценить риски потери имущества;

- заранее просчитать другие возможные риски.

Если у вас есть активы или вы хотите что-либо приобрести, например, купить активы или имущество, проконсультируйтесь с нашими экспертами. Связаться с нами очень просто. Вы можете оставить заявку на сайте или использовать электронную почту. Ждем ваших обращений!

Вернемся к ситуации в Великобритании. С конца февраля 2022 года все усилия британских провайдеров были направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Не секрет, что основной акцент этой «борьбы» направлен, прежде всего, на выходцев из России.

Причины, по которым провайдеры финансовых услуг уделяют пристальное внимание процедурам AML:

- получение увеличенных штрафов - 46%;

- положение с преступностью в мире, терроризмом, события, связанные с вооруженным конфликтом на Украине - 50% респондентов;

- этический аспект и прозрачность клиентов - около 70% респондентов.

Для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма респонденты рекомендуют:

- дополнительно увеличить штат - 28% респондентов;

- в работе использовать компьютерные технологии и программы для борьбы с преступлениями на финансовых рынках -  более 80%

- использовать аутсорсинг - около 54 %;

Также, по прогнозам большинства опрашиваемых респондентов, в ближайшие год число преступлений, связанных с отмыванием денег, увеличится в разы. Но пока в юрисдикции механизм, определяющий «сомнительность» сделки, до конца не отработан. В связи с этим рынок Великобритании все равно до сих пор остается «мутным».

До последнего времени Великобритания считалась одной из самых стабильных стран европейского континента. Англичане и иностранцы из разных стран мира были равны в своих правах и обязанностях. Совершенно любой гражданин из любой страны мира мог в кратчайший срок открыть предприятие на территории Великобритании, зарегистрировать свой бизнес, открыть счет в финансовом учреждении. Сегодня положение Великобритании изменилось. Тем не менее желающих заниматься предпринимательской деятельностью меньше не стало. Каковы же требования для тех, кто готов начать свое дело в Великобритании?

Нужно соответствовать определенным критериям:

- возраст - от 16 лет;

- платежеспособность;

- бизнес-план;

- отсутствие судимости.

Как известно, за последние 30 лет в юрисдикцию переехало и проживало довольно большое количество выходцев из стран СНГ. В этой стране регистрацию предприятия, ведение бизнеса, а также управление финансовой отчетностью можно было осуществлять через Интернет. Бизнес в Великобритании, при правильной его организации, приносил хороший результат. И все это в одночасье для граждан из России и Белоруссии рухнуло. Не будем объяснять, по каким именно причинам это произошло. Это и без наших комментариев для всех понятно.

И в нынешних условиях в Великобритании борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма направлена как раз против выходцев из России и Белоруссии. Конечно, в политике провайдеров финансовых услуг соблюдаются строгие правила, касающиеся вопросов отмывания денег и других противоправных действий. Обнаружив у своих клиентов подобного рода нарушения или «шлейф» от противоправных (незаконных) действий, провайдеры незамедлительно применяют к таким клиентам определённые законом юрисдикции действия.

В связи с этим хотим добавить следующее: выбирайте правильную юрисдикцию и надежный банк. На сегодня это самый безопасный рецепт от подобных, мягко сказать, не совсем приятных сюрпризов.

Специалисты нашей компании готовы предоставить вам более подробную информацию по данному вопросу, а также оказать консультативную поддержку в случае вашего обращения.

Вы можете написать нам по любому из указанных на сайте каналов связи и получить квалифицированную консультацию от наших экспертов. Ждем ваших звонков и обращений на info@eltoma-global.com!