Виды криптолицензий на Мальте

На сегодняшний день Мальта является одной из наиболее популярных юрисдикций в плане регистрации криптокомпаний. Эта юрисдикция считается «пионером» по регулированию работы с виртуальными финансовыми активами в мире. Согласно Закону о виртуальных финансовых активах (VFAA) в юрисдикции для компаний, желающих заниматься криптовалютой, были учреждены 4 вида лицензий. Получение лицензии является необходимым условием для тех компаний, которые связывают свою деятельность с криптоактивами. Как можно получить лицензию для работы с криптовалютой? Этот вопрос находится в ведомстве Мальтийского управления финансовых услуг.

Деятельность регулируется в юрисдикции следующими законодательными актами:

- законом об инновационных технологических соглашениях и услугах;

- законом о цифровых инновациях;

- законом о виртуальных финансовых активах.

Данный вид лицензии позволяет осуществлять следующие виды деятельности:

- инвестиционное консультирование;

- работу криптобирж;

- работу по управлению портфелем;

- размещение виртуальных активов;

- сделки по заказу третьих лиц;

- услуги по хранению.

В юрисдикции выдаются лицензии четырех видов:

Лицензия первого класса дает право:

- осуществлять инвестиционное консультирование;  

- осуществлять размещение виртуальных активов;  

- осуществлять сделки по заказу третьих лиц;

Для получения данного вида лицензии необходимо не менее 50 тыс. евро. Другой вариант – не менее 25 тыс. евро и страхование ответственности. Также требуется единовременный сбор за подачу заявления и уплата ежегодного сбора.

Лицензия второго класса дает право:

- осуществлять инвестиционное консультирование;

- осуществлять работу криптобирж;

- осуществлять размещение виртуальных активов;

- осуществлять сделки по заказу третьих лиц;

- осуществлять услуги по хранению.

Для получения данного вида лицензии необходимо не менее 125 тыс. евро. Также требуется единовременный сбор за подачу заявления и уплата ежегодного сбора.

Лицензия третьего класса дает право:

- осуществлять инвестиционное консультирование;

- осуществлять работу по управлению портфелем;

- осуществлять размещение виртуальных активов;

- осуществлять работу криптобирж;

- осуществлять сделки по заказу третьих лиц;

- осуществлять услуги по хранению.

Для получения данного вида лицензии необходимо не менее 730 тыс. евро. Также требуется единовременный сбор за подачу заявления и уплата ежегодного сбора.

Лицензия четвертого класса дает право:

- осуществлять инвестиционное консультирование;

- осуществлять работу по управлению портфелем;

- осуществлять размещение виртуальных активов;

- осуществлять сделки по заказу третьих лиц;

- осуществлять услуги по хранению.

Для получения данного вида лицензии необходимо не менее 730 тыс. евро. Кроме того, требуется единовременный сбор за подачу заявления и уплата ежегодного сбора.

Время ожидания получения лицензии в юрисдикции составляет около 6-ти месяцев.

Держатель лицензии, отвечающий за хранение средств и активов инвесторов, обязан иметь в штатном расписании должность хранителя средств и активов инвесторов. Банки в юрисдикции хранят финансы криптокомпаний в традиционной валюте. Криптокомпании должны осуществлять страхование рисков и проводить ежегодный внешний аудит.

Чтобы получить лицензию в юрисдикции, требуется:

- иметь регистрацию компании на Мальте или «белой» юрисдикции;

- уставной капитал не менее 730 тыс. евро;

- руководство компании обязано пройти тест на соответствие требованиям;

- компания, подающая заявку на лицензию, должна назначить агента;

- пройти тестирование финансовых инструментов;

- требуется назначить двух директоров;

- менеджера по рискам;

- специалиста по комплаенсу;

- сотрудника по отчетности;

- нет требований к гражданству.

Подходить к работе с криптовалютой нужно подготовленным, чтобы не попасть в какую-нибудь «историю», связанную с нарушением законодательства. Ведь не секрет, что операции с криптовалютой широко используются в различных схемах по финансированию противоправных действий и отмыванию капиталов. Если вы заинтересованы в развитии своего бизнеса с криптовалютой, сначала оцените реальные возможности данного направления, убедитесь, что ваш бизнес сможет занять достойную нишу в конкретной юрисдикции.

Для этого рекомендуем «просчитать» возможные риски и оценить предполагаемые сложности при организации криптобизнеса. Для начала советуем обратить внимание на важные моменты:

- детально изучите законодательство Мальты, познакомьтесь с нормативными актами этого направления хотя бы в общих чертах. В дальнейшем рекомендуем проконсультироваться по «тонким» моментам с юристом;

- продумайте тактику, как вы собираетесь выходить на крипторынок;

- позаботьтесь о рекламной компании, которая будет предшествовать появлению вашего продукта в юрисдикции;

- изучите законы, регулирующие бизнес в стране, и оцените уровень коррупции;

- рекомендуем найти профессионального юриста, который знает законодательство выбранной вами страны, а также разбирается в нормативных документах, регулирующих деятельность компаний.  Пригласите такого специалиста в свою компанию или хотя бы воспользуйтесь разовой консультацией. Советуем также изучить статистические данные по интересующей вас теме;

- прежде чем пуститься в довольно увлекательное «путешествие» под названием криптобизнес, проконсультируйтесь со знающими специалистами в этой области предпринимательской деятельности;

- и помните: рынок криптобизнеса сравнительно «молодой», поэтому    предполагает много неожиданных поворотов (кстати, не всегда приятных!), в связи с чем советуем «входить» в него осторожно, не надеяться только на себя, а хотя бы на начальном этапе обращаться к профессионалам.

Чтобы правильно организовать свой бизнес с криптовалютой на территории выбранной вами юрисдикции, вам потребуется изучить законодательную базу и особенности налогообложения этой страны.  Наши специалисты с многолетним опытом работы на международном рынке готовы оказать вам необходимую консультативную поддержку по вопросам международного права, налогообложения, получения криптолицензий, а также открытия счета и регистрации компании. Мы готовы помочь вам в решении ваших вопросов. Связаться с нами можно по любому из указанных на сайте телефонов или через электронную почту.  Ждем ваших обращений!