Возможности Кипра при наличии брокерской лицензии

С тех пор как Кипр стал официальным членом ЕС, его финансовый сектор постоянно совершенствуется. Наряду с этим благодаря низкой ставке корпоративного налога (12,5 %) юрисдикция привлекает все большее количество инвесторов из России, Великобритании, Украины, Восточной Европы. Кроме того, Кипр характеризуется минимальными требованиями к уставному капиталу, развитой инфраструктурой, в том числе для форекс-брокеров, а также возможностью управлять компаниями из других стран.

Наличие брокерской лицензии юрисдикции Кипра сегодня является одним из лучших предложений в пределах ЕС за счет благоприятной налоговой среды, развитой эко-системы, а также возможности работать в эффективной правовой зоне. Наличие кипрского разрешения на форекс-деятельность дает право на предоставление брокерских услуг на территории любой из стран-участниц ЕС.

Если вас интересует возможность получения лицензии для форекс-компании на Кипре, вы можете оставить свою заявку для уточнения интересующих вас подробностей на индивидуальной консультации на info@eltoma-global.com. Ждем ваших обращений!

Брокерская лицензия, бизнес-сектор Forex на Кипре:

Главный регулирующий и контролирующий орган форекс-деятельности на Кипре - это Комиссия по ценным бумагам и биржам (Cyprus Securities and Exchange Commission – CySEC). Данная структура выполняет серьезную работу по созданию механизмов регулирования форекс-компаний, что, в свою очередь, помогает создать действенный форекс-хаб.

Присутствие брокерской лицензии на Кипре предполагает продуктивное функционирование и развитие бизнеса Forex – уникального финансового рынка. При этом юрисдикция Кипра предоставляет компаниям максимальную поддержку, а также возможностью пользования глобальной инфраструктурой:

• предложениями цифрового маркетинга;
• передовыми решениями;
• обучающими программами;
• услугами профессиональных сотрудником и другими предложениями.

При получении лицензии на ведение брокерской деятельности, которую выдает кипрская CySEC, вы имеете ряд преимуществ:

• деятельность признается легальной на территории Европы;
• на европейском рынке упрощается запуск инвестиционного бизнеса;
• возможность привлечения обученных специалистов CySEC;
• обеспечивается взаимодействие компаний в едином правовой поле с последовательным регулированием деятельности;
• открытая для доступа процедура получения;
• сравнительно недорогое обслуживание инвестиционных фирм Кипра.

Внимание! Чтобы получить брокерскую лицензию, необходимо оформить разрешение для работы STP с уставным капиталом от 125 тыс. EUR или для Market Making с уставным фондом от 730 тыс. EUR.

В первом варианте лицензию на брокерскую деятельность получают компании, которые осуществляют:

- консультационное сопровождение;

- работу с инвестициями по распоряжению клиентов;

- помощь брокерам с автоматической сквозной обработкой транзакций (STP) и управлением инвестиционными портфелями клиентов (при условии администрирования финансовых инструментов, хранения займов, предоставления кредитов, услуг по обмене валют).  

Во втором случае, если уставной капитал инвестиционной фирмы регистрируется от 730 000 EUR, возможна подача заявки в качестве Market Making, если она обладает правом проведения торговых операций на бирже за собственный счет.

Внимание! В юрисдикции Кипра можно получить брокерскую лицензию для компании с уставным капиталом от 80 тыс. EUR. В этом случае деятельность ограничивается предоставлением консультационных услуг в области управления инвестициями. Возможно также, что брокер принимает/передает распоряжения клиентов.

Что нужно знать о брокерской лицензии STP-брокерам и маркет-мейкерам:

Возможности местных форекс-компаний на Кипре регулируются комиссией по ценным бумагам и биржам. Деятельность их напрямую зависит от полученных разрешений и/или ограничений. В ряде случаев брокерам могут потребоваться сопутствующие/дополнительные разрешения на ведение деятельности. Например, если компания на своем сайте публикует аналитические сведения, потребуются дополнительные данные инвестиционных исследований.  

Важное отличие между двумя основными моделями брокеров Forex – это риск ликвидности. При этом следует знать: если Market Making берет «риск» на себя, то STP-брокер делегирует этот «риск». Приведем примеры таких «рисков»:

• размещая торговый ордер, собственные средства трейдер конвертирует в финансовый инструмент;
• закрывая ордер, трейдер получает средства на свой счет. Таким образом осуществляется обратная конвертация.
• в том случае, если финансовый инструмент утрачивает возможность обратно конвертироваться в денежные средства, наступает «коллапс» под названием риск ликвидности.

Иными словами, ликвидность определяется возможностью финансовых инструментов приобретать денежную форму на счету трейдера. Когда осуществляется торговля на форекс-рынке, количество транзакций по обмену валют находится в прямой зависимости от рыночной цены конкретной валюты. При этом сам брокер должен обеспечить наличие средств в процессе конвертации, что провоцирует возникновение рисков. Получение брокерской лицензии для STP вовсе не означает, что такой брокер стал поставщиком ликвидности. Риски передаются специализированным поставщикам: инвестиционным компаниям, банковским учреждениям и т.д. В случае выдачи брокерской лицензии маркет-мейкером он становится собственным поставщиком ликвидности, но при этом не должен оплачивать выгодные сделки клиентов собственными средствами.

Таким образом, STP-брокеру следует привлекать максимальное количество трейдеров для увеличения объема, а маркет-мейкеру достаточно только допускаемое уровнем риска конкретное их число.

Внимание! Рекомендуем вам изучить наши рекомендации, если вас интересует вопрос получения брокерских лицензий в других юрисдикциях.

Как можно получить брокерскую лицензию и оформить соответствующий документ на Кипре:

Важно учитывать, что в юрисдикции Кипра не существует forex-лицензии. Вместо этого есть определенное сочетание оказываемых услуг, которое позволяет распоряжаться средствами третьих лиц и осуществлять торговлю на форекс-рынке.

В связи с этим нужно обратить внимание на ряд моментов:

• брокер STP объединяется с системами своих поставщиков ликвидности;
• маркет-мейкер имеет свою систему управления рисками и приема заказов.

Внимание! В соответствии с маркетинговой стратегией существующие типы инвестиционных компаний на Кипре имеют право на то, чтобы привлекать клиентов.

Наличие лицензии на ведение брокерской деятельности предусматривает:

• создание инструмента комплексной проверки клиентов (KYC);
• разработку критериев для идентификации клиентов;
• принятие механизмов по разделению клиентских инвестиционных средств и средств фирмы;
• создание свободного доступа к информации со стороны клиентов;
• исследование организационной структуры в формате борьбы с противоправными действиями: отмыванием денег и финансированием терроризма;
• принятие политик по снижению риска;
• регистрация счета в кипрском банке;
• принятие правил по персоналу, по substance, аудиту и отчетности.

Брокерская лицензия предусматривает вопрос соответствия финансовой компании общим требованиям, которые прописаны в юрисдикции:

• по достаточности капитала,
• по техническому обеспечению офиса;
• по отчетам риск-менеджмента:
• по квалификации персонала и управляющих лиц.

Чтобы получить лицензию на ведение брокерской деятельности, рекомендуем соблюдать следующие требования:

• оформите регистрацию инвестиционной фирмы на Кипре (CIF);
• отправьте заявку в CySEC с полными данными о компании, с предоставлением бизнес-плана, с наличием руководства по внутренним операциям;
• получите условия предполагаемой активации лицензии (сроки ожидания от 3-х до 6-ти месяцев);
• выполните предъявляемые требования в отведенные сроки;
• получите лицензию и запустите бизнес.

Внимание! В целях сокращения времени, которое потребуется на совершение всех юридических мероприятий, советуем вам на период рассмотрения заявки заняться созданием полноценного офиса. Это позволит вам существенно минимизировать временные затраты до запуска бизнеса.

Лицензия на брокерскую деятельность и требования к офису:

Для того чтобы получить разрешение на форекс-деятельность, необходимо организовать полноценно работающий офис, обеспечить соблюдение всех требований по substance, пригласить высококвалифицированных сотрудников.  

К офису инвестиционной компании Кипра есть определенные требования. Он должен быть расположен на территории кипрской юрисдикции, оснащен офисным оборудованием, необходимой техникой и т.п. В офисе должны находиться все записи, которые имеют отношение к инвестиционной деятельности компании, в том числе, финансовая отчетность, контракты и договоры, заключения аудиторов, основные контракты и договоры, бухгалтерия.

Соблюдение всех основных требований не представляет слишком уж большого труда. Важно выполнять функции substance, а также проявлять внимание к основному персоналу.    

Брокерская лицензия на Кипре: требования к персоналу:

Офис инвестиционной компании на Кипре должен располагать отделом по противодействию отмывания денег – сотрудниками комплаенс-офицеров.

Внимание! Если в составе Совета директоров два представителя, то хотя бы один из членов должен быть налоговым резидентами Кипра. Если же в составе компании 4 директора, то минимум 2 из них должны соответствовать требования по резидентству республики.

При этом важное значение имеет статус директоров. Важно, чтобы это были профессиональные инвесторы. Кроме того, необходимо наличие секретаря, риск-менеджера, внутреннего аудитора, сертифицированного трейдера. Также в офисе инвестиционной компании должен располагаться брокерский отдел, финансовый отдел, IT-отдел и наличие бухгалтерии.

Кроме того, у ответственных лиц должны быть соответствующие подтверждающие сертификаты. В целях минимизации расходов некоторые функции может выполнять один из представителей компании. При этом использование номинального сервиса недопустимо.

На какую помощь можно рассчитывать при получении лицензии на ведение брокерской деятельности:

При наличии лицензии брокера необходимо обязательное депонирование средств на банковском счете еще до момента подачи заявки. При этом огромное значение имеет наличие финансового учреждения. Это может быть классический банк/платежная система, работающая с high-risk видами бизнеса.

Внимание! Наши рекомендации: закажите подбор счета до начала регистрации инвестиционной фирмы. В связи с тем, что не каждый банк/финтех будет работать с организацией, которая каким-либо образом может распоряжаться средствами третьих лиц, лучше подобрать счет заранее, то есть до момента регистрации инвестиционной фирмы.

Чтобы получить лицензию на ведение брокерской деятельности, необходимо предоставить бизнес-план с описанием будущих операций. Таким образом CySEC сможет оценить степень готовности вашей компании при работе с определенными финансовыми инструментами.

Для того чтобы Кипр можно было назвать лучшей юрисдикцией для оформления лицензий Forex, рекомендуем обратить внимание на следующие нюансы:

• используйте типичные бизнес-модели и тогда вы сможете оказывать консультирование, давать рекомендации, советы, а также предоставлять услуги управления капиталом и инвестиционными портфелями;
• при использовании других лицензированных продуктов вам может потребоваться ряд дополнительных разрешений. Это может быть гарантированное размещение облигаций/акций, многосторонние торговые объекты, репозитории отчетности и т.п.;
• в некоторых случаях может понадобиться лицензия организаций коллективного инвестирования UCIT, лицензия инвестиционного фонда, управляющего ИФ и т.д.

Внимание! Чтобы получить кипрскую брокерскую лицензию, вы можете воспользоваться оперативной помощью наших экспертов. Если вы готовы предоставлять все необходимые документы, сотрудничать с нами и быть «на связи», мы сделаем свою работу быстро, профессионально, законно.  

Вместо заключения:

- Мы обладаем достаточным опытом, чтобы подготовить все необходимые документы для предварительного одобрения открытия счета для высокорискового бизнеса, чем является торговля на форекс-рынке.

- Специалисты нашей компании быстро реагируют на изменения в нормативно-правовых актах, оказывают комплексное сопровождение вашего проекта до полного запуска бизнеса, включая организацию офиса, аудиторов, резидентных директоров и т. д.

- Мы рекомендуем выбирать юрисдикцию Кипра иностранным инвесторам, которые планируют выходить на европейский рынок. Однако каждое новое обращение – это поиск индивидуального решения, нового подхода, так как не бывает абсолютно одинаковых структур и совпадающих бизнес-целей.

Если вы нуждаетесь в получении более подробной информации, запишитесь на консультацию с нашими экспертами. Ждем ваших обращений на info@eltoma-global.com!