За последние годы индустрия финансовых услуг Гонконга пережила беспрецедентный рост. В результате Гонконг стал ключевым центром финансовых услуг в Азии.

В Гонконге посреднику необходима действующая лицензия на осуществление регулируемой деятельности в области финансовых услуг. Регулируемая деятельность включает торговлю ценными бумагами, торговлю ценными бумагами с кредитным плечом , фьючерсные сделки, торговлю иностранной валютой с использованием заемных средств, консультирование по корпоративным финансам, ценным бумагам и фьючерсам, предоставление услуг автоматизированной торговли и управление активами.

На данной странице вы найдете ознакомительную информацию о требованиях, исключениях, процедурах подачи заявки и другую сопутствующую информацию для лиц, заинтересованных в получении такой лицензии.

Кому необходимо получить лицензию?

Согласно Постановлению о ценных бумагах и фьючерсах (SFO) Гонконга, следующие виды деятельности считаются регулируемыми Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) Гонконга:

• Торговля ценными бумагами;
• Торговля фьючерсными контрактами;
• Торговля иностранной валютой с использованием заемных средств;
• Консультации по ценным бумагам;
• Консультации по фьючерсным контрактам;
• Консультации по корпоративным финансам;
• Предоставление услуг автоматизированной торговли;
• Торговля ценными бумагами с кредитным плечом;
• Услуги по управлению активами.

Любая корпорация (включая разрешенные финансовые учреждения), которая намеревается осуществлять в Гонконге любую из регулируемых видов деятельности, перечисленных выше, должна подать заявку на получение лицензии.

Любое физическое лицо, которое намеревается осуществлять любую из регулируемых видов деятельности, перечисленных выше, от имени лицензированной корпорации, должно будет подать заявку на получение лицензии представителя. Лицензированный представитель может быть аккредитован более чем в одной лицензированной корпорации.

Любой лицензированный представитель, ответственный за организационно-контрольное сопровождение корпорации по вопросу ведения какого-либо вида регулируемой деятельности, осуществляемой лицензированной корпорацией, должен быть утвержден в качестве «ответственного должностного лица» лицензированной корпорации.

Обратите внимание, что для юридического лица индивидуальное предпринимательство или партнерство не являются приемлемой формой бизнес-структуры с целью получения лицензии на оказание финансовых услуг.

Любая иностранная корпорация или физическое лицо, ведущее бизнес за пределами Гонконга, имеющий тот же характер, что и регулируемая деятельность, может подать заявку на получение временной лицензии на ведение того же вида деятельности в Гонконге. Однако некоторые регулируемые виды деятельности, такие как торговля иностранной валютой с использованием заемных средств, предоставление услуг автоматизированной торговли, торговля ценными бумагами с кредитным плечом и услуги по управлению активами, не могут осуществляться на основании временной лицензии. Кроме того, по временной лицензии заявитель не может быть держателем активов клиента. Временная лицензия выдается только на 3 месяца в любое время, и в течение 24 месяцев общий срок использования временной лицензии не должен превышать 6 месяцев.

Освобождение от необходимости получения лицензии

Исключительные случаи, когда получение лицензии не требуется:

• При случайном возникновении необходимости оказания сопутствующих видов услуг: вы освобождаетесь от требований лицензирования для определенных регулируемых видов деятельности, если они возникают иногда и побочно другой регулируемой деятельности, на ведение которой у вас уже есть лицензия. Например, предположим, что вы являетесь биржевым маклером, имеющим лицензию на операции с ценными бумагами, и в рамках своих инвестиционных консультационных услуг вы предлагаете своим клиентам консультации по ценным бумагам или корпоративным финансам. В этом случае вы освобождаетесь от подачи заявки на получение отдельной лицензии на консультирование по ценным бумагам или консультирование по корпоративным финансам, поскольку эти действия осуществлены в связи с основным видом вашей деятельности.
• Для видов деятельности торговля ценными бумагами – торговля ценными бумагами с кредитным плечом, находящихся в паре: если вы являетесь физическим или юридическим лицом и имеете лицензию на торговлю ценными бумагами, вам не нужно получать отдельную лицензию на осуществление торговли ценными бумагами с кредитным плечом. Разрешенные финансовые учреждения, независимо от того, зарегистрированы они для операций с ценными бумагами или нет, не обязаны регистрироваться для осуществления торговли ценными бумагами с кредитным плечом.
• При ведении деятельности в качестве профессиональных инвесторов: вы не обязаны получать лицензию на осуществление торговли фьючерсами или ценными бумагами, если вы выступаете в качестве принципала и имеете дело только с профессиональными инвесторами (как это определено в Приложении I Постановления о ценных бумагах и фьючерсах).
• При консультировании компаний группы: вы освобождаетесь от необходимости получения лицензии, если вы предоставляете инвестиционные консультационные услуги исключительно своим дочерним компаниям, полностью принадлежащим вам, или вашей холдинговой компании, которая владеет всеми выпущенными акциями, или другим дочерним компаниям, находящимся в полной собственности холдинговой компании.
• При осуществлении профессиональной деятельности: бухгалтеры, юристы и трастовые компании, которые предлагают консультации по вопросам, касающимся ценных бумаг, фьючерсных контрактов, управления активами или корпоративных финансов, освобождаются от необходимости лицензирования своей деятельности при условии, что данные консультации не оказываются ими систематически. Исключение также распространяется на журналистов и теле- / радиоведущих, которые предлагают инвестиционные советы посредством публикации или теле- / радиопередачи.
• Для торговли иностранной валютой с использованием заемных средств: разрешенные финансовые учреждения не обязаны регистрироваться для осуществления торговли иностранной валютой с использованием заемных средств.

Процедура подачи заявки на получение лицензии

Для того, чтобы подать заявку на получение лицензии в Гонконге, вам необходимо выполнить следующие предварительные условия.

Кандидат должен соответствовать критериям, установленным SFC. SFC проверит соответствует ли физическое лицо (если заявитель является физическим лицом), корпорация и любые ее должностные лица, сотрудники и акционеры (если заявка подана корпорацией) или учреждение, его акционеры, директора, исполнительный директор, менеджеры и должностные лица (если заявление подано разрешенным финансовым учреждением) установленным критериям. SFC рассмотрит:

• финансовое положение или платежеспособность;
• образование, иные квалификации или опыт, касающиеся характера выполняемых функций;
• способность вести регулируемую деятельность компетентно, добросовестно и непредвзято;
• репутацию, надежность и финансовую целостность.

Кандидат должен продемонстрировать наличие серьезных внутренних комплаенс-систем, а также что деятельность ведется в соответствии с Руководством по комплаенсу Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC). В связи с этим заявитель должен убедиться, что у него есть надлежащая бизнес-структура, надежные системы внутреннего комплаенса и квалифицированный персонал для эффективного ведения бизнеса.

Если корпорация подает заявку, то она должна быть зарегистрирована в Гонконге или другой юрисдикции, но при этом быть зарегистрированной в Реестре компаний Гонконга. Обратите внимание, что для этой цели нельзя использовать индивидуальное частное предприятие или партнерскую структуру. Чтобы узнать о том, как зарегистрировать частную компанию с ограниченной ответственностью в Гонконге, ознакомьтесь с информацией о процедуре регистрации компании в Гонконге.

В случае, если вы хотите зарегистрировать иностранную компанию, пожалуйста, обратитесь к нашим специалистам, написав на почту info@eltoma-global.com.

Если корпорация или разрешенное финансовое учреждение подает заявку, то она должна нанять по крайней мере двух несущих ответственность сотрудников, выполняющих каждый из регулируемых видов деятельности, на осуществление которых корпорация или учреждение стремится получить лицензию. Одно и то же лицо может быть назначено ответственным за выполнение более одного вида регулируемой деятельности при условии, что он признан «соответствующим требованиям» и что конфликт ролей отсутствует. По крайней мере, одно из предлагаемых ответственных должностных лиц обязано быть исполнительным директором корпорации или учреждения. Оба ответственных должностных лица обязаны иметь лицензию представителя на соответствующую регулируемую деятельность. SFC проверит, обладают ли предложенные должностные лица соответствующими возможностями, навыками, знаниями и опытом для эффективного управления и выполнения функции организационно-контрольного сопровождения регулируемой деятельности корпорации.

В зависимости от типа регулируемой деятельности заявитель должен обеспечить минимальный оплаченный уставный и ликвидный капиталы в соответствии с Правилами о ценных бумагах и фьючерсах (финансовых ресурсах). Если подана заявка на получение лицензии для осуществления более одного вида регулируемой деятельности, то минимальный оплаченный уставный и ликвидный капиталы, которые должны быть обеспечены, обязаны достигать самой большой суммы среди требуемых для указанных регулируемых видов деятельности, для ведение которых подается заявка на получение лицензии.

Если заявитель подает заявку на получение лицензии на осуществление торговли ценными бумагами, фьючерсными контрактами или торговли ценными бумагами с кредитным плечом, он должен оформить и обеспечить определенную сумму страховки от специфических рисков. SFC утвердит общий страховой полис, подходящий для заявителя, на основании различных факторов. На кандидатов, которые не являются участниками бирж и держателями активов клиентов, это требование не распространяется.

После того, как вы решили подать заявку на получение лицензии, заполненные формы заявки вместе с подтверждающими документами и невозмещаемая пошлина за подачу заявки должны быть отправлены в SFC лично или по почте. Заявка обычно обрабатывается в течение 2-4 месяцев. SFC направит вам письменное уведомление о положительном решении, касающимся вашей заявки, и после этого вам будет отправлено по почте лицензия или свидетельство о регистрации. Обратите внимание, что любая некорректно или неполно подготовленная заявка приведет к задержке ее обработки. В лицензии или свидетельстве о регистрации будет указано:

• Ваше имя;
• Номер основного юридического лица;
• Дата начала действия вашей лицензии или свидетельства о регистрации;
• Виды регулируемой деятельности, на ведение которых вы имеете лицензию или свидетельство о регистрации;
• Условия, налагаемые на вашу лицензию или регистрацию, если таковые имеются;
• В случае получения статуса лицензированного представителя, лицензированные корпорации, в которых вы аккредитованы в качестве принципала.

ОТКЛОНЕНИЕ ЗАЯВКИ

Если вы выполнили необходимые требования, предоставили все необходимые документы и указали точную информацию в своем заявлении, у SFC нет причин отказать вам. Однако если вы не соблюдаете законодательные требования, SFC имеет право отклонить вашу заявку. Тем не менее, прежде чем отклонить вашу заявку, SFC даст возможность предоставить объяснение по вашему делу. Если ваше заявление по-прежнему не одобрено, вы можете подать апелляцию в течение 21 дня с момента отклонения вашего заявления в Апелляционный суд по ценным бумагам и фьючерсам. Процесс рассмотрения может занять до нескольких недель.

Простое и понятное лицензирование бизнеса

Подача заявки на получение лицензии для оказания финансовых услуг в Гонконге относительно проста и понятна. Хотя вы можете подать заявку на получение лицензии самостоятельно, настоятельно рекомендуется привлечь профессионального поставщика услуг, чтобы сэкономить время и ресурсы.

За более подробной информацией обращайтесь по почте info@eltoma-global.com.