Все о получении финансовой лицензии в Великобритании

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА ПОЛУЧЕНИЕ РАЗРЕШЕНИЯ УПРАВЛЕНИЯ ПО ФИНАНСОВОМУ РЕГУЛИРОВАНИЮ И НАДЗОРУ (FCA)

MiFID или Директива о рынках финансовых инструментов – это законодательный акт ЕС, который регулирует деятельность компаний, предоставляющих клиентами услуги, связанные с финансовыми инструментами, такими как акции, облигации, паи в схемах коллективного инвестирования и деривативы, а также регулирует деятельность мест торговли такими инструментами. Директива MiFID II вступила в силу 3 января 2018 года.

Компании и физические лица должны быть уполномочены Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA) оказывать регулируемые финансовые услуги и предоставлять кредиты клиентам.

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ЛИЦЕНЗИЯ УПРАВЛЕНИЯ ПО ФИНАНСОВОМУ РЕГУЛИРОВАНИЮ И НАДЗОРУ ВЕЛИКОБРИТАНИИ: ЛИЦЕНЗИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ И СТАНДАРТЫ​

Пороговые условия – компании должны продемонстрировать во время получения разрешения, что они отвечают минимальным стандартам, установленным Законом о финансовых услугах и рынках (FSMA), а именно пороговым условиям, касающихся всех регулируемых видов деятельности. Компании также должны продемонстрировать, что лица, занимающие руководящие и управляющие должности в компании, соответствуют деловым и этическим требованиям для выполнения своих функций.

Расположение офисов – центр принятия решений и управления компании, т.е. директора, отдел комплаенса и управления, отдел аудита и управления рисками должны находиться в Великобритании.

Соответствующие ресурсы – компании должны продемонстрировать наличие необходимых финансовых ресурсов, навыков и опыта у тех, кто управляет их делами.

Пригодность – компании должны продемонстрировать компетентность и квалифицированность своего руководства, надлежащее ведение дел в интересах клиентов.

​РЕГУЛИРУЕМАЯ ФИНАНСОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Потребительское кредитование

• Заключение регулируемого кредитного договора в качестве кредитора
• Осуществление или наличие права осуществлять права и обязанности кредитора в соответствии с регулируемым кредитным соглашением
• Выполнение функций кредитного брокера
• Урегулирование задолженности
• Консультирование по вопросам задолженности
• Взыскание задолженности
• Управление вопросами задолженности
• Консультирование по регулируемым кредитным договорам на приобретение земли
• Заключение регулируемого потребительского договора найма в качестве собственника
• Осуществление или право на осуществление прав и обязанностей владельца в соответствии с регулируемым потребительским договором найма
• Предоставление услуг по кредитному информированию
• Предоставление рекомендаций о кредитоспособности
• Использование электронной системы в отношении вопросов кредитования

Полное или ограниченное разрешение?

Если вы не уверены, нужно ли вам подавать заявку на полное или ограниченное разрешение, воспользуйтесь пошаговой инструкцией, которая поможет вам принять решение.

• Посмотреть список деятельности по потребительскому кредитованию, требующих полного разрешения
• Посмотреть список деятельности по потребительскому кредитованию, требующих ограниченного разрешения

Регулируемая деятельность, связанная с эталонными процентными ставками

• Администрирование указанной эталонной ставки
• Предоставление информации, касающейся установленной эталонной ставки

Специальные инвестиционные операции

• консультирование по инвестициям
• консультирование по вопросам инвестиций (кроме пенсионных переводов / отказов)
• консультирование по пенсионным переводам / отказам
• консультирование по P2P (одноранговым) соглашениям
• организация (осуществление) сделок по инвестициям
• заключение договоренностей, касающихся сделок с инвестициями
• участие в вопросах, касающихся инвестиций, в качестве агента
• участие в вопросах, касающихся инвестиций, в качестве заявителя
• предоставление базовых рекомендаций по продуктам заинтересованных сторон
• управление инвестициями
• защита и управление инвестициями
• отправка инструкций/поручений в электронном виде
• инициирование отправлений инструкций/поручений в электронном виде
• управление UCITS (Организация коллективного инвестирования в переводные ценные бумаги)
• выполнение функций доверительного управляющего или депозитария UCITS
• управление AIF (альтернативным инвестиционным фондом)
• выполнение функций доверительного управляющего или депозитария AIF
• управление незарегистрированным AIF
• выполнение функций доверительного управляющего или депозитария незарегистрированного AIF
• создание, управление или ликвидация схемы коллективных инвестиций
• создание, управление или ликвидация депозитарной пенсионной схемы
• создание, управление или ликвидация негосударственной пенсионной схемы
• участие в торгах на эмиссионных аукционах
• управление многосторонней торговой площадкой
• управление организованной торговой площадкой

Электронные денежные средства

• Выпуск электронных денег

Контракты по организации похорон

• Участие в договоре о проведении похорон в качестве организатора в договоре о проведении похорон

Страховой бизнес

• заключение договоров страхования
• исполнение договоров страхования

Дистрибуция страховых услуг

• консультации по инвестициям (только для договоров неинвестиционного страхования)
• заключение (способствование) сделок с инвестициями (только по договорам неинвестиционного страхования)
• заключение договоренностей, касающихся сделок с инвестициями (только для договоров неинвестиционного страхования)
• осуществление деятельности с инвестициями в качестве агента (только для договоров неинвестиционного страхования)
• содействие в администрировании и исполнении договора страхования

Управление фондом неактивного счета

• управление средствами неактивного счета
• выполнение требований возвратного фонда
• ведение деятельность, связанной с Ассоциацией рынка Ллойда
• консультирование по вопросам участия в синдикате Ллойда
• управление андеррайтинговым потенциалом синдиката Ллойда в качестве управляющего агента в Ассоциации Ллойда
• заключение договоров страхования, составленных в Ассоциации Ллойда

Регулируемое жилищное финансирование

• Консультирование по вопросам регулируемых ипотечных договоров
• Заключение (способствование) регулируемых ипотечных договоров
• Заключение договоренностей о регулируемых ипотечных договорах
• Заключение регулируемого ипотечного договора
• Управление регулируемым ипотечным договором
• Консультирование по вопросам, касающихся обратного перехода имущественных прав на жилье к наследнику
• Составление (реализация) плана, касающегося обратного перехода имущественных прав на жилье к наследнику
• Принятие мер, касающихся плана по обратному переходу имущественных прав на жилье к наследнику
• восстановления дома
• Участие в плане по обратному переходу имущественных прав на жилье к наследнику восстановления дома
• Управление планом по обратному переходу имущественных прав на жилье к наследнику возврата домой
• Консультирование по плану покупки дома
• Составление (реализация) плана покупки дома
• Согласование вопросов, касающихся плана покупки дома
• Участие в плане покупки дома
• Управление планом покупки дома

Как подать заявку

Вам нужно будет подать заявление в FCA и выполнить условия, установленные для вашего типа бизнеса. Плата за регистрацию зависит от сложности обработки вашего заявления.

ШТРАФЫ И ПЕНИ

Вы можете оказаться в местах заключения и быть оштрафованы в случае осуществления регулируемой деятельности без лицензии.

КАК ПОЛУЧИТЬ ИНВЕСТИЦИОННУЮ ЛИЦЕНЗИЮ (ФИНАНСОВУЮ ЛИЦЕНЗИЮ) В  ВЕЛИКОБРИТАНИИ

Инвестиционную лицензию в Великобритании может получить любой гражданин любой страны мира. Чтобы ее оформить, можно обратиться в компанию Eltoma Corporate Services.  Прием заявок осуществляется круглосуточно, поэтому вы можете обращаться в любое время, чтобы оставить предварительную заявку. Наши юристы свяжутся с вами в удобное для вас время, так как они работают и с физическими лицами, и с корпоративными клиентами.

Разрешение   выдается на осуществление финансовой деятельности в юрисдикции Великобритании  управлением по регулированию  и контролю FCA (Financial Conduct Authority).

Управление по регулированию и контролю капитала в Великобритании является негосударственным органом. Тем не менее он обладает достаточно серьезным авторитетом и для собственных граждан, и для нерезидентов.

Лицензии банкам, ипотечным и страховым компаниям, брокерам, фондам, финансовым советникам и иным юридическим лицам, которые осуществляют деятельность в сфере материальных ценностей, выдает FCA.

Серьезные требования для заявителей предъявляет регулятор. Когда подается прошение, следует предоставить полную информацию о направлении деятельности корпорации, а также об акционерах предприятия и бенефициарах.

Какова стоимость инвестиционной лицензии в Англии и как произвести необходимый расчет.

Перед тем как подать заявку на получение сертификата, следует основать на территории Великобритании собственную компанию. У нас есть прайс-листы на данную услугу. Вы можете узнать ее стоимость, если позвоните по телефону и свяжетесь с нашим юристом по имейл info@eltoma-global.com.

После того как регистрация фирмы пройдет, вам потребуется внести членский взнос в один из банков Британии. Примерная стоимость транзакции составляет от 25000 евро. В зависимости от направления деятельности организации и количества услуг, которые планируются для оказания клиентам, сумма может варьироваться.

ГОСУДАРСТВЕННЫЕ СБОРЫ.

В этом пункте учитывается комиссия за рассмотрение заявки и перевода на пролонгацию лицензии. Отдельно осуществляются расчеты налоговых вычетов.

ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ЛИЦЕНЗИИ В ВЕЛИКОБРИТАНИИ:

– Клиент обращается в Eltoma Corporate Services. Во время индивидуальной беседы юрист знакомится с потребностями контрагента, оформляет список документации, а также определяет план действий, которые направлены на оперативную подготовку пакета документов для той или иной юрисдикции.

– Первичный обмен документами. Категория клиента может быть различной: частное или корпоративное лицо. Однако это не влияет на порядок операций:

• необходимо предоставить паспорта заявителя,
• бланк заявления с оригиналом подписи или ЭЦП,
• доверенность.

При необходимости все документы могут быть поданы через интерактивные каналы, дистанционно по почте или по факсу.

Как собрать пакет документов

Наши сотрудники постоянно осуществляют переговоры с государственными и частными компаниями на предмет получения всех необходимых официальных документов. В пакет документов входят личные данные об акционерах и бенефициарах, а также полная информация о самой компании: организационная структура, количество сотрудников, уровень материального состояния. Потребуются также необходимые выписки из налоговой, государственных реестров, квитанции об отсутствии долгов, оплате всех пошлин и услуг.

Как подготовить пакет документов.

Управление по регулированию и контролю капитала в Великобритании принимает данные на английском языке. В связи с этим фактом большинство наших клиентов нуждаются в профессиональном переводе бланков. Мы осуществляем предварительную экспертизу пакета документов на соответствие регламенту Объединенного Королевства и оказываем качественные услуги по легализации и нотариальному переводу всех документов.

Иностранное управление финансов занимается рассмотрением пакета документов в течение 6-8 месяцев. Получившие сертификат и ведущие финансовую деятельность на территории Англии заявители должны соблюдать все требования FCA и предоставить отчеты в налоговую структуру государства.

Если вы обратитесь к нашим специалистам за бесплатной консультацией уже сегодня, то вы узнаете, как получить инвестиционную лицензию в Великобритании.

Для получения бесплатной консультации направляйте имейл на электронный адрес info@eltoma-global.com.